Перевод родственнику под контролем: какие платежи могут заинтересовать банк

Перевод денег родственнику сам по себе не считается подозрительной операцией: банки оценивают совокупность обстоятельств, в том числе сумму, частоту платежей, источник средств и соответствие операции привычному финансовому поведению клиента. В материале эксперты объясняют, какие переводы могут привлечь дополнительное внимание, почему не стоит искусственно дробить крупные суммы и чем отличаются антифрод-контроль и проверки по 115-ФЗ. Евгения Боднар отмечает, что среди возможных маркеров — большое количество переводов и контрагентов, транзитное движение денег, нетипичные для клиента суммы, время или устройство совершения операций. По ее словам, обычная финансовая помощь близкому человеку отличается от ситуации, когда через счет регулярно проходят средства от множества лиц с последующим перечислением другим получателям. Эксперт также обращает внимание, что понятное экономическое объяснение операции и соответствие привычному поведению клиента снижают риск возникновения вопросов.