Если у индивидуального предпринимателя нет денег, чтобы вернуть долги, он может объявить о своем банкротстве. Для этого необходимо обратиться в арбитражный суд с заявлением и набором документов, подтверждающих финансовую несостоятельность бизнесмена.
Однако есть много нюансов, которые важно учитывать при банкротстве ИП с долгами. О том, как лучше признавать неплатежеспособность, к каким последствиям для бизнесмена это может привести и в чем состоят особенности процедуры — смотрите далее.
Содержание статьи
Всё содержаниеБанкротство как ИП или как физлицо: что выбрать
Предприниматели еще до обращения с заявлением и документами в арбитражный суд могут закрыть бизнес и действовать в качестве обычных физических лиц. При банкротстве это позволяет избежать формальных трудностей и дает следующие преимущества:
- Не нужно направлять уведомления в Федеральный ресурс и кредиторам.
Индивидуальные предприниматели обязаны направить уведомление в Федресурс минимум за 15 дней до обращения в арбитражный суд. Дополнительно уведомления об объявлении финансовой несостоятельности направляются всем кредиторам.
- У банкрота списываются не только «предпринимательские», но и «личные долги».
Если оформлять банкротство в статусе физлица, получится списать как личные (плата за жилищно-коммунальные услуги, штрафы ГИБДД), так и предпринимательские долги (перед банками, поставщиками, контрагентами).
Последствия банкротства со статусом ИП
Еще одна причина подавать на банкротство в качестве физического лица — последствия для ИП. Дело в том, что для предпринимателей они более серьезны (ст. 216 ФЗ-127). Давайте посмотрим, к чему нужно быть готовым, если оформлять банкротство в качестве ИП:
- Нельзя вести бизнес следующие 5 лет после признания неплатежеспособности. Во-первых, человек не сможет зарегистрироваться в ФНС. Во-вторых, он может быть привлечен к ответственности за нарушение запрета;
- Нельзя занимать руководящие должности. Речь идет об управлении организациями. Бывшие предприниматели, признавшие финансовую несостоятельность, еще 5 лет не могут занимать руководящие должности в компаниях;
- Уведомление потенциальных кредиторов. Предприниматель обязан предупреждать возможных кредиторов (например, банк, в который обращается за кредитом) о том, что ранее он был признан банкротом. Обязанность по уведомлению действует 5 лет после завершения процедуры.
Вам не придется уведомлять каждого кредитора, делать публикацию на Федресурсе, и, главное, вы в любое время после банкротства сможете заново начать свое дело. Стать банкротом в качестве обычного физлица гораздо выгоднее. Если заранее подготовиться к процедуре, то последствия будут минимальными».
Пошаговая инструкция по банкротству ИП
Первое, что нужно для банкротства индивидуального предпринимателя — обратиться за юридической помощью. Если вы, несмотря на сложности и последствия, решили оформлять банкротство как бизнесмен, а не как физическое лицо, то не рискуйте и обязательно обратитесь к юристам.
Шаг 1. Уведомление в Федеральный ресурс
Не менее чем за 15 дней до обращения в арбитражный суд индивидуальные предприниматели обязаны подать уведомление через Федресурс. Оно необходимо, чтобы известить кредиторов о предстоящем банкротстве. Опубликовать уведомление можно самостоятельно (при наличии электронной подписи) или через нотариуса, что гораздо проще и удобнее.
Шаг 2. Обращение в суд
- Заявление о признании финансовой несостоятельности. Скачать образец для заполнения можно здесь. В нем отражаются фактические обстоятельства дела и причины невозможности рассчитаться по обязательствам с кредиторами (банками, поставщиками и так далее).
- Документы. К заявлению прилагается набор документов, подтверждающих наличие долга (например, кредитный договор или долговая расписка), а также выписка из ЕГРИП, опись имущества должника и другие.
Чтобы заявление быстро приняли к рассмотрению, доверяйте сбор документов опытным юристам. Мы знаем, какие бумаги подготовить в каждом отдельном случае, чтобы заявление точно признали обоснованным и ввели одну из процедур банкротства ИП.
Шаг 3. Реструктуризация долга или реализация имущества
Арбитражный суд проводит первое судебное заседание, на котором проверяет обоснованность требований, указанных в заявлении о признании индивидуального предпринимателя банкротом, утверждает арбитражного управляющего, а затем вводит одну из процедур банкротства:
- Реструктуризация долга. Это оздоровительная процедура, направленная на восстановление платежеспособности предпринимателя. Реструктуризация подразумевает изменение первоначальных договорных отношений с кредиторами (например, вычитаются проценты, меняется размер ежемесячных платежей и так далее). Подробнее о процедуре
- Реализация имущества. В отличие от реструктуризации, эта процедура позволяет полностью списать долги. Однако первоначально проводятся расчеты с кредиторами: для этого используются средства, вырученные от продажи имущества должника. Если этих денег не хватает, долги просто списываются.
Шаг 4. Завершение банкротства
В 9 из 10 случаев реализация имущества удобнее и выгоднее для предпринимателей, чем реструктуризация долгов. Однако решение всегда принимается индивидуально. Если по определенным причинам вы хотите реструктуризировать задолженность и рассчитаться с кредиторами, наши юристы сделают для этого все необходимое.
Другое дело — реализация имущества. Она завершается списанием долгов и окончанием дела о признании финансовой несостоятельности. Должник к этому моменту уже утрачивает статус индивидуального предпринимателя, а ранее выданные ему лицензии аннулируются. Не забывайте, что в течение следующих 5 лет открыть бизнес не получится.
Рассказываем, что нужно знать при банкротстве ИП
Главное при списании долгов по ИП — доверить дело профессионалам. Наши юристы готовы взять на себя ведение процедуры банкротства любой сложности, вне зависимости от количества кредиторов и размера задолженности. Рассказываем, о чем нужно знать при банкротстве в статусе индивидуального предпринимателя.
- Не нужно ждать, пока долг вырастет до 500 000 рублей.
ИП могут оформлять банкротство, не дожидаясь, пока задолженность вырастет до полумиллиона рублей, а просрочка достигнет 3 месяцев. Это правило актуально для кредиторов, если они захотят признать неплатежеспособность бизнесмена.
- Инициировать банкротство — не только право, но и обязанность предпринимателя.
В случае если долг все-таки превысил 500 000 рублей, то предприниматель обязан обратиться в суд с заявлением. До наступления указанных условий это его право.
- Банкротство не означает запрет на осуществление предпринимательской деятельности.
Если вы заранее прекратите деятельность в качестве ИП, то будете оформлять банкротство как обычное физическое лицо. В этом случае вы сможете списать все долги и хоть на следующий день после признания финансовой несостоятельности снова открыть бизнес.
- На любой стадии банкротства ИП можно заключить мировое соглашение.
Оно заключается между должником с одной стороны, и кредиторами — с другой. В мировом соглашении указывается, как и на каких условиях участники дела могут договориться и прекратить процедуру. Однако мы в любом случае не рекомендуем завершать уже начатое производство, а довести его до конца.
Доверяйте профессионалам. Посоветуйтесь с нашими юристами, как лучше оформить банкротство, и узнайте, получится ли списать долги, признав неплатежеспособность. Мы поможем составить заявление, подать уведомление через Федресурс, и выбрать СРО арбитражных управляющих. Также возьмем на себя решение всех вопросов, соберем необходимые документы и будем представлять ваши интересы в суде.
