Звонок бесплатныйБесплатная горячая линия
  • Автор статьи Копырина Анжелика Владимировна
  • Опубликовано 13.02.2024
  • Обновлено 05.04.2024
  • Просмотров 424
  • Время прочтения 13 минут

Финансовая пирамида «Кэшбери»: последние новости

Финансовая пирамида «Кэшбери»: последние новости Финансово-правовой Альянс Санкт-Петербург ул. Ефимова, 4/А, оф. 326 190031 88124256918
Финансово-правовой Альянс

Буквально несколько лет назад о «Кэшбери» не говорил разве что ленивый. Активная реклама в соцсетях и на YоuTube, рекомендации блогеров и звезд, тренинги и семинары по всей России — размах, с которым действовала финансовая пирамида, просто поражает.

Люди вкладывали в проект все свои сбережения, занимали деньги, закладывали квартиры. Все рухнуло в один миг: жертвами мошенников стали десятки тысяч человек. Рассказываем, почему так произошло и есть ли у вкладчиков хоть какой-то шанс вернуть свои деньги.

Содержание статьи

Всё содержание

Что за пирамида «Кешбери»

«Кэшбери» — это платформа, которая «сводит инвесторов и заемщиков на глобальной арене». По крайней мере, так заявляли ее основатели. На самом деле история финансовой пирамиды началась еще в 2013 году, когда некий Роман Алексеев открыл микрофинансовую организацию «Кэшбери». Она выдавала займы под баснословные 1000% годовых и действовала в те годы если не по совести, то хотя бы в рамках закона: только с 2023 года ставка больше не может превышать 292% годовых.

Все изменилось в 2016 году, когда владельцем МФО «Кэшбери» стал Артур Варданян. Компания начала позиционировать себя не только как микрофинансовую организацию, но и как площадку для инвестиций.

Только представьте: за два года «Кешбери» выросла в целый холдинг — он включал в себя группу компаний, в том числе и зарубежных. На территории  России действовало более 150 офисов мошеннической организации, а ближе к окончанию проекта филиалы открылись и в Украине. Масштабы деятельности финансовой пирамиды были просто колоссальными. Особую уверенность вкладчикам внушало то, что головной офис компании якобы «находится в Лондоне».

Справедливости ради скажем: документы о регистрации компании в Англии действительно были. И даже не одной, а четырех фирм: Cashbery Limited, Cashbery International Limited, Cashbery Group LTD, Cashberytrading LTD. В качестве генерального директора везде был указан Артур Варданян. Вот только даты рождения и одна буква фамилии не совпадали. Кстати, до сих пор остается секретом, когда этот человек появился на свет: в 1980, в 1981 или в 1983 году.

Впоследствии личность создателя «Кешбери» вызвала множество споров. Вкладчики высказывали мнение, что Артур Варданян – подставное лицо, под которым скрывается некий Эдуард Резанов 1988 года рождения. Как бы то ни было, сразу после вмешательства правоохранительных органов Варданян покинул территорию России, и выяснить, кто же он на самом деле, так и не удалось.

Как работала финансовая пирамида «Кешбери»

Начнем с того, что играла «Кешбери» действительно по-крупному:

Агрессивная рекламная кампания. «Кешбери» рекламировали Ольга Бузова, Валерий Меладзе, Анфиса Чехова. Николай Басков даже исполнял гимн компании. Многие звезды выступали на концертах, которые с размахом устраивали организаторы пирамиды.

Сотрудничество с видеоблогерами. Вложиться в компанию призывали, например, Александр Шапик и Сергей Мезенцев. Блогеры красочно рассказывали и показывали, как зарабатывают деньги, не прилагая никаких усилий. Демонстрировали счета с огромными поступлениями, а также шикарные квартиры и виллы, якобы купленные на деньги «Кешбери».

Многотысячные тренинги и вебинары по всей стране. Людям внушали, что все вкладчики — это будущие миллионеры. Людей убеждали вносить все большие суммы, звать в проект родственников и друзей.

Все это, несомненно, подкупило доверие вкладчиков. Идея быстро и без усилий заработать большие деньги выглядела настолько соблазнительно, что люди просто переставали критически мыслить. Чтобы сделать вклад, многие брали кредиты, занимали деньги, отдавали все сбережения.

Группа компаний «Кешбери» действовала по нескольким направлениям: операции с криптовалютой, недвижимостью, биржевые торги. Но главная схема заключалась в следующем: человек вкладывал деньги в «Кешбери», с этой суммы организация якобы выдавала займы, а вкладчик — получал проценты по этим займам.

Доходность по вкладам обещали от 200 до 600% годовых — просто фантастические цифры. Разумеется, доход зависел от суммы вложения и количества людей, которых вкладчик смог привести в компанию. Все просто и понятно, за исключением одной маленькой детали: никаких займов с 2016 года «Кешбери» практически не выдавала. В июле 2017 года компанию вовсе исключили из реестра микрофинансовых организаций. Все инвестированные средства уходили на подставные счета организаторов пирамиды.

Чтобы сделать вклад, участнику нужно было получить доступ к личному кабинету. Перед регистрацией все пользователи ставили галочку напротив соглашения, в котором черным по белому было написано, что «Кешбери» имеет право в любое время без предварительного уведомления и объяснения причин аннулировать аккаунты.

Давайте честно: когда и кого такие предупреждения останавливали? Пользователей гораздо больше интересовал калькулятор доходности: с его помощью можно было рассчитать размер будущих дивидендов. Такой психологический ход стимулировал участников вкладывать все больше и больше.

Блокировка личных кабинетов — не единственное основание, по которой тысячам вкладчиков отказывались возвращать деньги. «Кешбери» находили еще тысячу и одну причину — вот самые распространенные:

  • «Вы не купили страховку» (ее можно было оформить на сайте за отдельную плату)
  • «Займы, которые были выданы с ваших средств, перестали возвращать
  • «Ваш личный кабинет взломали, а деньги вывели»

Люди массово оставались без денег, многие — с долгами и кредитами. Тем не менее, «Кешбери» продолжала существовать на протяжении еще двух лет. Почему Центробанк так долго не реагировал на деятельность компании — остается загадкой. Только осенью 2018 года, когда тысячи людей потеряли деньги, ЦБ РФ признал «Кешбери» финансовой пирамидой.

Почему «Кешбери» — это финансовая пирамида

«Кешбери» подпадает практически под все признаки финансовой пирамиды, о которых мы рассказывали в другой статье:

Людям обещали высокую доходность, которая в сотни раз превышала рыночный уровень. В 2017 году средняя процентная ставка по вкладам в банках составляла 5-8% годовых. Напомним, что в «Кешбери» обещали до 600%. Но обещать — не значит делать: основатели пирамиды с самого начала понимали, что идут на обман.

Велась агрессивная реклама. Основную ставку делали на интернет. Блогеры неустанно рассказывали о том, как зарабатывают огромные деньги, вложив три с половиной рубля. Звезды пели гимны и рассказывали, что «Кешбери» — это единственный шанс стать «миллионером с нуля». Успех и огромные дивиденды гарантировали всем участникам.

Информации о финансовом положении компании не было в открытом доступе. «Кэшбери» не занималась никакими капиталовложениями в России. У компании не было никаких собственных средств, а уставной капитал составлял всего 10 000 рублей.

Деньги выплачивались за счет привлечения новых участников. Все, кому посчастливилось получить от «Кэшбери» хоть какие-то деньги, получали их не от процентов по займам, а из «инвестиций» очередных обманутых вкладчиков.

«Кэшбери» — классическая финансовая пирамида. Особенность лишь в том, что она была интегрирована в сетевой бизнес. Возможно, такое ноу-хау и позволило компании продержаться так долго на рынке и обмануть столько вкладчиков. Добавим только, что ЦБ РФ назвал «Кэшбери» одной из самых масштабных финансовых пирамид за последние годы. Кстати, о действующих пирамидах мы тоже рассказали в отдельной статье.

Пройдите тест и узнайте, подходите ли вы под банкротство:
Исключительно для жителей Санкт-Петербурга и Ленобласти СПб и ЛО
Какова общая сумма задолженности перед всеми кредиторами?

В сумму долгов можно включить не только сам кредит, но и пени, проценты, а также задолженности по ЖКХ, штрафы ГИБДД и налоги

Менее 50 000 руб. 50≤ т.р. Более 3 000 000 руб. ≥3 млн.р.
1 из 9

Как закрылась финансовая пирамида «Кэшбери»

Сентябрь 2018 года. ЦБ РФ объявил, что в деятельности «Кэшбери» усматриваются признаки финансовой пирамиды. Информация об этом была передана в МВД и Генеральную прокуратуру. Начались проверки, прокуратура потребовала заблокировать сайты компании.

Октябрь 2018 года. Основатель компании Артур Варданян заявил, что из-за давления со стороны СМИ «Кэшбери» вынуждена уйти на трехнедельные каникулы — до 1 ноября. Было объявлено, что выплаты по вкладам на этот период приостанавливаются, но компания сделает все возможное, чтобы к ноябрю разблокировать счета пользователей.

Ноябрь 2018 года. Артур Варданян сообщил о полном прекращении деятельности «Кэшбери». В крахе пирамиды он обвинил «врагов, которые вонзили нож в самое неподходящее время», но все же обещал вкладчикам вернуть часть их денег за счет криптовалюты.

Тем, кто еще не отказался от идеи стать миллионером, Варданян предложил перевести деньги в новый проект — компанию GDC (Global Decentralized Community). По его словам, GDC должна была работать в 10 странах мира и приносить огромные доходы инвесторам. Какие именно — не сообщалось.

Многие инвесторы, уже не надеясь вернуть свои вложения иным способом, действительно переводили деньги на счета новой компании. Наверное, не стоит говорить, что ни инвесторы «Кэшбери», ни вкладчики GDC своих денег так и не получили.

Самое интересное, что из десятка тысяч пострадавших в полицию обратились единицы. Некоторые сочли, что это бесполезно. Были и те, кто искренне верил и сочувствовал Варданяну: они считали, что дело «Кэшбери» сфабриковано и компанию просто выживают с рынка, мешая обычным людям зарабатывать.

Вам, наверное, интересно, что стало с организаторами пирамиды? Нам тоже! Последние новости о «Кэшбери» датированы 2021 годом: тогда УМВД России по городу Ростов-на-Дону сообщило о возбуждении уголовного дела по части 4 статьи 159 УК РФ («Мошенничество»). Речь шла о «неустановленных людях из числа сотрудников компании». Скорее всего, эти люди так навсегда и останутся неустановленными.

Даже личность Артура Варданяна до сих пор загадка. Известно только, что он был резидентом Великобритании и покинул Россию, как только дело стремительно набрало обороты. По лондонским адресам никаких офисов «Кэшбери» не оказалось. Даже иски против Бузовой и Баскова, активно рекламирующих компанию, остались без удовлетворения.

Вернули ли деньги инвесторам «Кэшбери»

Нет, после закрытия «Кэшбери» никто из вкладчиков так и не смог вернуть свои деньги. Да и в период деятельности компании таких счастливчиков было очень мало. В основном ими стали те, кто вложил деньги первыми: они получали дивиденды из средств, внесенных новыми инвесторами.

На сегодняшний день ущерб, причиненный группой компаний «Кэшбери» оценивается ЦБ РФ в более чем 3 млрд рублей. Вернуть эти средства невозможно: холдинг не осуществлял никаких капиталовложений на территории России.

Все деньги, инвестируемые вкладчиками, мошенники выводили через подставные счета. В итоге, когда финансовая пирамида рухнула, возвращать средства было просто неоткуда.

Как быть тем, кто инвестировал заемные средства

От финансовой пирамиды «Кэшбери» пострадали более 10 000 человек. Люди вкладывали крупные суммы, а те, у кого не было накоплений, — брали кредиты и займы. Многие даже сейчас продолжают выплачивать долги, хотя прошло более 5 лет.

Некоторые вкладчики столкнулись с серьезными трудностями. Долговая нагрузка после краха финансовой пирамиды оказалась неподъемной: начались просрочки, штрафы и пени, непрекращающиеся звонки от коллекторов.

В такой ситуации есть только один выход — оформить банкротство. Тогда все задолженности, которые у вас есть, спишут по Федеральному закону №127-ФЗ. Чтобы узнать, как проходит банкротство и какие документы необходимо собрать, проконсультируйтесь бесплатно с юристами компании ФПА.

FAQ: отвечаем на частые вопросы

  1. Что случилось с «Кэшбери»?

    В сентябре 2018 года ЦБ РФ выявил в действиях компании признаки финансовой пирамиды. Дело было передано в Генпрокуратуру и МВД. В ноябре того же года «Кэшбери» прекратила существование. В результате ее деятельности пострадало более 10 000 человек, а ущерб оценивается в 3 млрд рублей.

  2. Можно ли вернуть деньги из финансовой пирамиды «Кэшбери»?

    Нет, вернуть средства уже не получится. Все деньги вкладчиков уходили на счета организаторов финансовой пирамиды. Никаких капиталовложений на территории России компания не осуществляла, а уставной капитал ООО МФО «Кэшбери» составлял всего 10 000 рублей. Выплачивать деньги просто неоткуда.

  3. Кто рекламировал «Кэшбери»?

    Компанию рекламировали многие видеоблогеры, среди которых, например, Сергей Мезенцев. Николай Басков спел для «Кэшбери» гимн. К рекламе были привлечены и такие звезды отечественного шоу-бизнеса, как Анфиса Чехова, Ольга Бузова и Валерий Меладзе.

Автор публикации
Копырина Анжелика Владимировна Руководитель подразделения судопроизводства по банкротным делам
Об авторе
Анжелика Владимировна отвечает за работу специалистов по сопровождению клиентов во время судебных заседаний. Сотрудники ее отдела организуют все взаимодействие с судом до момента окончания процедуры, представляют и защищают интересы банкротов. У наших клиентов нет необходимости присутствовать в суде: всю работу во время судебных процессов юристы Анжелики Владимировны берут на себя.
Оценка статьи
4.9
На основе 62 голосов

Наши гарантии

Пункт 3.1. Договора закрепляет: 3.1. Исполнитель гарантирует полное освобождение Заказчика от долгов. В обратном случае оплата юридических услуг возвращается Заказчику в полном объеме по первому требованию в течение 7 рабочих дней.

Перезвоним и бесплатно проконсультируем

Расскажем про процедуру списания кредитов и долгов, условия, цены, сроки и преимущества. Ответим на все имеющиеся у вас вопросы

    Мы гарантируем безопасность и сохранность Ваших данных. Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности»

    Фото руководителя отдела клиентского сервиса
    Чернова Екатерина Юрьевна Руководитель отдела клиентского сервиса

    На основании предоставленного АО "РОСБИЗНЕСКОНСАЛТИНГ" (АО "РБК") исследования в октябре 2023 г, был сделан вывод о том, что компания «Финансово-правовой альянс» является лидером по среднесписочной численности юристов среди компаний, специализирующихся на банкротстве граждан в России.

    Сотни юристов ежедневно работают над тысячами дел наших клиентов по всей России. За время своей работы мы списали миллиарды рублей клиентам, предоставляя гарантии списания долгов в договоре.

    Финансово-правовой Альянс - спишите свои долги в крупнейшей в России компании по банкротству с гарантией в договоре!