Звонок бесплатныйБесплатная горячая линия
  • Автор статьи Копырина Анжелика Владимировна
  • Опубликовано 17.06.2024
  • Обновлено 18.06.2024
  • Просмотров 366
  • Время прочтения 10 минут

Как распознать финансовую пирамиду и не стать жертвой мошенников

Как распознать финансовую пирамиду и не стать жертвой мошенников Финансово-правовой Альянс Санкт-Петербург ул. Ефимова, 4/А, оф. 326 190031 88124256918
Финансово-правовой Альянс

В сети часто попадаются заманчивые предложения о заработке. Некоторые компании обещают высокую доходность за вложения и щедрое вознаграждение за привлечение новых клиентов. Как правило, за такими предложениями скрываются финансовые пирамиды.

Содержание статьи

Всё содержание

Почему опасно вкладывать деньги в финансовые пирамиды

Финансовая пирамида — это экономический мыльный пузырь. Если в него вложиться, вы рискуете не только остаться без дохода, но и потерять все сбережения. Такая финансовая схема существует за счет распределения денег между участниками. Пока есть новые вложения, происходят выплаты по старым вкладам. Как только приток новых вкладчиков остановится или замедлится, пирамида рухнет.

Организация финансовых пирамид является незаконной. Участвовать в деятельности пирамид опасно: для инвестирования выбирайте проверенные финансовые организации с лицензией и хорошей репутацией.

Как распознать финансовую пирамиду

Изучите всю доступную информацию о финансовой организации. Признаками пирамиды является отсутствие:

  • офиса, лицензии и регистрации
  • ключевых организационных документов
  • реальной контактной информации (фактических адресов, действительных номеров телефона, почты)
  • доступной информации об учредителях и руководителях

Мошенники часто выдают себя за других людей или скрывают свою личность, приписывают себе поддержку со стороны знаменитостей или финансовых экспертов без подтверждения.

Помимо поверхностных признаков, по которым можно выявить финансовую пирамиду, существует ряд более серьезных критериев.

Отсутствие лицензии ЦБ РФ

Все участники рынка финансовых услуг в РФ должны иметь лицензию. Информация о них содержится в реестре Центрального банка России.

На официальном сайте ЦБ РФ можно проверить информацию о любой зарегистрированной финансовой организации. Если в базе данных не содержится информации о компании, то, скорее всего, она действует незаконно.

При наличии любых сомнений в отношении компании Банк России рекомендует обращаться в интернет-приемную.

Без лицензии от Центрального банка организация не имеет права осуществлять финансовые операции — принимать деньги во вклады, выдавать кредиты, делать расчеты.

Дополнительно посмотрите список действующих финансовых пирамид, которые работают в России.

Обещание доходности сильно выше рыночного уровня

Если обещают настолько высокий уровень доходности, что в него с трудом можно поверить, значит, это ловушка.

Как разобраться: сравните предложение финансовой пирамиды с альтернативными вариантами инвестирования (например, в компаниях, которые имеют реальный бизнес, прозрачную отчетность и хорошую репутацию).

Обещание ежемесячного роста доходов в районе 10-30% явно сигнализирует о том, что организация является финансовой пирамидой.

Согласно данным Московской биржи, среднегодовая доходность на фондовом рынке за последние 10 лет составила немногим более 12% в год. Цифры, которые озвучивают мошенники, звучат гораздо привлекательнее, но у них нет ничего общего с реальностью.

Непрозрачность

Финансовая пирамида позиционирует себя как успешное коммерческое учреждение, которое активно привлекает средства для финансирования нового проекта (например, так было с «Кэшбери»).

Но что интересно: потенциальному вкладчику едва удастся найти информацию об активах компании, ее доходах и длительной финансовой активности на рынке.

Пирамиды всегда маскируют информацию о своей деятельности. Обычно у таких организаций нет опубликованных финансовых отчетов и аудиторских заключений.

Предложения финансовых пирамид имеют ярко выраженную эмоциональную окраску — с минимумом конкретной информации о том, как работает система получения дохода. Мошенники стремятся поддерживать иллюзию стабильности и надежности, но реальной экономической основы за этой ширмой нет.

Выплата дохода за счет привлечения других людей

Вам говорят, что нужно привлекать все больше и больше людей? Как минимум, это повод насторожиться. Здесь все просто: пирамида существует только за счет вовлечения новых людей в свои мошеннические схемы.

Еще одним признаком финансовой пирамиды является выплата процентов за счет средств, поступивших от новых участников. Это означает, что прибыли от реальной деятельности у компании нет, а платежеспособность по отношению к старым вкладчикам поддерживается только с помощью привлечения новых.

Отказ в возврате средств по первому требованию

Категорический отказ возвращать деньги — это один из способов задержать неизбежный крах пирамиды.

Представители организации будут пытаться отговорить от вывода средств, предлагая все «более выгодные» условия. Вкладчиков убеждают, что, забрав свои деньги, они потеряют шанс на потрясающую инвестицию.

Часто мошенники придумывают технические проблемы, которых на самом деле не существует: сбой в системе, перегрузка сервера, обновление программного обеспечения, и просят подождать с возвратом некоторое время.

Пройдите тест и у знайте, как списать кредиты и долги, возникшие в результате мошеннических действий
Исключительно для жителей Санкт-Петербурга и Ленобласти СПб и ЛО
Какова общая сумма задолженности перед всеми кредиторами?
1 из 4

Что делать, если деньги уже вложены в пирамиду

Если подозреваете, что стали жертвой финансовой пирамиды, обратитесь в полицию. Если мошенников поймают, у вас будет шанс на полный или частичный возврат средств. Однако, как показывает практика, расследование таких дел занимает не один год: никто не гарантирует, что вкладчикам возместят убытки.

В России существует Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров. Он выплачивает компенсации людям, пострадавшим в результате деятельности нелегальных финансовых организаций. Это некоммерческая структура, которая стремится защитить права вкладчиков и укрепить доверие граждан к финансовому рынку РФ.

Однако получить компенсацию могут только вкладчики компаний, информация о которых содержится в реестре фонда. Максимальный размер выплат для большинства пострадавших — 25 000 рублей.

Если вложили в пирамиду заемные средства и теперь не можете рассчитаться с банками, проконсультируйтесь бесплатно у юристов ФПА — начните подготовку к процедуре банкротства. Признание финансовой несостоятельности позволяет списать все долги, включая кредиты, микрозаймы и даже плату за коммунальные услуги.

FAQ: отвечаем на частые вопросы

  1. Что является главным признаком финансовой пирамиды?

    Главный признак пирамиды — это выплата дохода старым участникам за счет взносов, осуществляемых новыми участниками. Любая пирамида не имеет реального источника прибыли и рано или поздно рушится, при этом люди теряют все вложенные средства. Мошенники привлекают вкладчиков обещаниями высокой доходности и могут использовать различные приемы для манипулирования людьми, чтобы заставить их поверить в возможность быстрого и легкого преумножения капитала.

  2. Можно ли подать в суд на финансовую пирамиду?

    Да, можно. Соберите и предъявите в суде все доказательства вашего участия в пирамиде — любые договоры, квитанции, чеки, скриншоты переписки, аудиозаписи. Если пострадавших от рук мошенников набралось достаточное количество, можно подать коллективный иск. Так шансы на успех будут выше, а расходы на судебные издержки снизятся.

  3. Как отличить сетевой маркетинг от финансовой пирамиды?

    Сетевой маркетинг — это легальный бизнес, связанный с продажей реальных товаров или оказанием реальных услуг, не скрывающий информацию о своих финансовых показателях. Финансовая пирамида — это нелегальная схема с привлечением денег, не подкрепленная реальными источниками дохода. Сетевой маркетинг работает по принципу цепных продаж, где каждый участник получает доход от собственной деятельности и успехов своей команды. Финансовая пирамида работает по принципу выплаты дохода старым участникам за счет взносов новых, что не может продолжаться бесконечно.

Автор публикации
Копырина Анжелика Владимировна Руководитель подразделения судопроизводства по банкротным делам
Об авторе
Анжелика Владимировна отвечает за работу специалистов по сопровождению клиентов во время судебных заседаний. Сотрудники ее отдела организуют все взаимодействие с судом до момента окончания процедуры, представляют и защищают интересы банкротов. У наших клиентов нет необходимости присутствовать в суде: всю работу во время судебных процессов юристы Анжелики Владимировны берут на себя.
Оценка статьи
4.8
На основе 58 голосов

Наши гарантии

Пункт 3.1. Договора закрепляет: 3.1. Исполнитель гарантирует полное освобождение Заказчика от долгов. В обратном случае оплата юридических услуг возвращается Заказчику в полном объеме по первому требованию в течение 7 рабочих дней.

Перезвоним и бесплатно проконсультируем

Расскажем про процедуру списания кредитов и долгов, условия, цены, сроки и преимущества. Ответим на все имеющиеся у вас вопросы

    Мы гарантируем безопасность и сохранность Ваших данных. Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности»

    Фото руководителя отдела клиентского сервиса
    Чернова Екатерина Юрьевна Руководитель отдела клиентского сервиса

    На основании предоставленного АО "РОСБИЗНЕСКОНСАЛТИНГ" (АО "РБК") исследования в октябре 2023 г, был сделан вывод о том, что компания «Финансово-правовой альянс» является лидером по среднесписочной численности юристов среди компаний, специализирующихся на банкротстве граждан в России.

    Сотни юристов ежедневно работают над тысячами дел наших клиентов по всей России. За время своей работы мы списали миллиарды рублей клиентам, предоставляя гарантии списания долгов в договоре.

    Финансово-правовой Альянс - спишите свои долги в крупнейшей в России компании по банкротству с гарантией в договоре!

    С 03 июля 2024 года по 31 августа 2024 года ФПА (ИНН: 7838051976) проводит акцию, предметом которого выступает договор на оказание услуг по сопровождению процедуры банкротства на безвозмездной основе. С подробными условиями проведения акции можно ознакомиться перейдя по ссылке

    ООО "Финансово-правовой альянс" стал победителем всероссийского конкурса производителей товаров и услуг ЗВЕЗДА КАЧЕСТВА РОССИИ - 2023 в номинации "защита прав потребителей в сфере финансовых услуг", который ежегодно проводится с целью поощрения достижений при оказании услуг высшего качества, направленных на повышение удовлетворения потребительских запросов и ожиданий граждан, их комфорта и благополучия.

    * Учредитель и организатор конкурса - общероссийское общественное движение в защиту прав и интересов потребителей "Объединение потребителей России".

    **Конкурс проводится в порядке, предусмотренном Положением о всероссийском конкурсе отечественных производителей «Звезда качества России», ежегодно утверждаемым Центральным Советом Движения.