Долги, возникающие при взаимодействии юрлиц или индивидуальных предпринимателей (ИП), — частое явление. В крупных компаниях для их возврата разрабатывают специальные регламенты. Рассмотрим подробно, как урегулировать спор с контрагентом мирным путем и как взыскать задолженность с юридического лица в судебном порядке.
Содержание статьи
Всё содержаниеКак заставить контрагента вернуть долг
Задолженности перед компанией, которые появляются у других фирм, госорганов или физлиц называются дебиторскими. Юрлицо, пострадавшее от невыполнения обязательств в оговоренный срок, выступает кредитором, а нарушитель договоренностей (поставщик, клиент) — дебитором.
Долг образуется и в таких ситуациях, когда компания уплатила больше налогов, чем требовалось, выдала сотрудникам займы или ее учредители не внесли деньги в уставной капитал.
Условия оплаты стороны прописывают в договоре. Исходя из этого, дебиторская задолженность делится на два вида:
- Нормальная — если срок еще не истек. Например, товар доставлен покупателю, но он не заплатил сразу. По договору у него есть на это 20 дней.
- Просроченная — если день оплаты уже прошел. Отсчет ведется с 21-го дня после поставки.
На случай просрочки в договоре часто указывают неустойку (ежедневные пени, единовременные штрафы).
Просроченные долги дебитора могут быть:
- Сомнительными, то есть не обеспеченными банковской гарантией, залогом или поручительством.
- Безнадежными. Например, если организацию ликвидировали или судебные приставы вернули взыскателю исполнительный документ из-за отсутствия имущества у должника.
Если контрагент просрочил выплату по договору, следует связаться с ним и выяснить причины. Возможно, транзакция не прошла вследствие технического сбоя.
По закону кредитор имеет право в любой момент простить просроченный долг. Однако это не должно выглядеть как дарение, запрещенное между коммерческими организациями. В соглашении указывают экономическое обоснование — выгоду в пользу кредитора. Например, после прощения долга должник обязан предоставить скидку на поставку товаров.
Если компромисс не найден, а контрагент не погашает обязательства уже несколько месяцев — пора начинать взыскание.
Досудебное урегулирование споров
Досудебное урегулирование — это попытки решить проблему с задолженностью до суда. Стороны могут обсудить списание части долга или неустойки, а также реструктуризацию долга.
Формальные процедуры являются обязательными, если компания твердо намерена взыскать деньги (ч. 5 ст. 4 АПК РФ). Без подтверждения того, что кредитор сделал все возможное в ходе переговоров, суд вернет иск.
Именно поэтому договоры с контрагентами должны изначально содержать сведения о неустойке за просрочку, сроках и формате досудебного урегулирования.
Например, если долг не погашают в течение трех месяцев, юридический отдел инициирует процедуру взыскания. Должнику направляют претензию или запрос на проведение переговоров и ждут ответа в течение 14 дней. Это предупреждение о том, что кредитор настроен серьезно и следующим шагом будет обращение в суд.
Единого шаблона для претензии не существует, поэтому нужно ориентироваться на условия договора. Обычно она состоит из трех частей:
- Шапка. Здесь указываются:
- сведения об организации-кредиторе (юридический адрес, ИНН, ОГРН, контакты) или ИП (ФИО, паспортные данные с регистрацией, контакты)
- информация о контрагенте (название и юридический адрес, должность и ФИО руководителя, ИНН, ОГРН)
- Основная часть. Нужно описать проблему и внести:
- номер, дату и предмет договора
- пункты, которые нарушил должник
- номера и даты накладных и актов
- сумму задолженности и период просрочки с точными датами
- размер неустойки (рассчитывается на конкретную дату согласно договору)
- Требования. Обращение к должнику:
- ссылки на законы
- требование погасить долг в указанный срок или предложение о том, как можно мирно урегулировать проблему
- предупреждение о последствиях, если контрагент не ответит на претензию или откажется выполнять требование
К претензии прикладываются копии актов, накладных и других упомянутых документов (их нужно перечислить в заключительной части).
Для удобства скачайте образец претензии и адаптируйте к своим обстоятельствам. Чтобы направить ее, выберите один из способов:
- по почте — заказным или ценным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении по юридическому адресу контрагента
- службой доставки — с уведомлением о вручении
- по электронной почте или в мессенджерах — заверьте документ электронной подписью, сделайте скриншоты с датой и временем отправки и прочтения
Если должник проигнорировал претензию (не получил на почте, не ознакомился в срок) или ответил и отказался выполнять свои обязательства, то досудебный порядок считается соблюденным. Тогда переходите к судебной стадии.
Важно! Обратиться в суд разрешается через 30 дней после того, как должнику была отправлена претензия. Если сделать это раньше, иск вернут. В случае с другим сроком, указанным в претензии или договоре (больше прописанного в законе), также нужно дождаться его окончания.
Судебное разбирательство
Экономические споры между юрлицами и ИП рассматривает арбитражный суд (ч. 2. ст. 27 АПК РФ). Нужно подать иск по адресу ответчика. Например, если организация-должник зарегистрирована в Москве, а кредитор находится в другом городе, делом займется арбитражный суд Москвы.
Госпошлина
Сначала нужно оплатить госпошлину. Ее размер зависит от цены искового заявления, включая неустойку.
| Цена иска | Пошлина |
| До 100 000 рублей | 10 000 рублей |
| От 100 001 до 1 000 000 рублей | 10 000 рублей плюс 5% от суммы свыше 100 000 рублей |
| От 1 000 001 до 10 000 000 рублей | 55 000 рублей плюс 3% от суммы свыше 1 000 000 рублей |
| От 10 000 001 до 50 000 000 рублей | 325 000 рублей плюс 1% от суммы свыше 10 000 000 рублей |
| Более 50 000 000 рублей | 725 000 рублей плюс 0,5% от суммы свыше 50 000 000 рублей, но не более 10 000 000 рублей |
Внести деньги за госпошлину можно через сервис ФНС: заполните все поля и выберите удобный способ оплаты.
Затем возьмите платежное поручение из банка. В приложении к иску оно подтвердит, что средства списали в пользу налоговой. Заказать поручение можно с помощью интернет-банкинга в виде электронного документа (он считается подлинником).
Если подаете иск в бумажном виде и распечатали электронное поручение — заверьте его в банке. В противном случае суд оставить иск без движения.
Исковое заявление
На этом этапе следует составить исковое заявление (скачайте образец), приложить необходимые документы и доказательства. Согласно ст. 125 АПК РФ, иск должен включать:
- Наименование и адрес суда.
- Сведения об истце:
- для физлиц — ФИО, дату и место рождения, место жительства или пребывания, данные одного из документов (паспорт, СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение)
- для организаций — название, адрес, ОГРН, ИНН
Также необходимы номер телефона и электронная почта.
- Информация об ответчике:
- для граждан — ФИО, дату и место рождения, место жительства или пребывания, место работы, данные одного из документов (паспорт, СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение, ОГРНИП)
- для компаний — наименование, адрес, реквизиты
Если сведений нет, это нужно отметить. Тогда суд сам запросит их в госорганах.
- Описание ситуации. Расскажите, что случилось, кто и как нарушил ваши права. Укажите даты, номера договоров, накладных и других документов, которые служат доказательствами.
- Требования к ответчику со ссылками на законы: например, взыскать сумму задолженности и неустойку, а также судебные издержки (работу адвоката, госпошлину).
- Цену иска и расчет взыскания (сумму долга и неустойки).
- Подтверждения того, что досудебный порядок соблюден: должнику направили претензию, провели переговоры, пытались найти решение.
- Список приложений.
Копию иска и приложений направьте всем сторонам дела заказным письмом с уведомлением о вручении или через систему «Мой арбитр».
Приложения к иску
Чтобы иск не оставили без движения, обязательно приложите документы, перечисленные в ст.126 АПК РФ:
- доказательства того, что копия иска направлена участникам дела (уведомление о вручении, скриншот)
- документ об уплате госпошлины
- договоры с контрагентом, накладные и акты, которые показывают возникновение долга
- подтверждение досудебного регулирования (копию претензии, квитанцию об отправке, уведомление о получении)
- выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП для истца и ответчика (она действует 30 дней)
Варианты подачи заявления:
- через систему «Мой арбитр»
- заказным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении
- курьерской службой
- лично в канцелярии суда
Рассмотрение искового заявления
В упрощенном порядке рассматривают дела, в которых цена иска для юрлица не превышает 1 200 000 рублей, а для ИП — 600 000 рублей.
Предварительное заседание не проводят. Судья принимает иск и дает время (15 дней или больше), чтобы истец предоставил доказательства, а ответчик — отзыв с возражениями.
Затем судья изучает полученные документы, принимает решение и подписывает его резолютивную часть. Через 15 дней решение вступает в законную силу, если стороны не подали апелляционную жалобу.
В общем порядке суд рассматривает заявление в течение шести месяцев, вызывает стороны на заседания и принимает решение. Его направляют участникам дела в электронном (на следующий день) или бумажном (в течение пяти дней) виде.
Что делать после суда
Решение суда вступает в законную силу через месяц, если ни одна из сторон не подаст апелляционную жалобу. После этого истец получает исполнительный документ, с которым можно обратиться в Федеральную службу судебных приставов (ФССП).
Для этого нужно заполнить заявление и направить вместе с исполнительным листом в ведомство по месту пребывания (регистрации) должника-юрлица:
- заказным письмом с уведомлением о вручении
- на сайте ФССП
Пристав возбудит исполнительное производство, даст должнику пять дней на добровольную оплату долга, а затем начнет принудительное взыскание. Среди прочего ФССП имеет право списывать средства со счетов, арестовывать и изымать имущество.
Для передачи приставам документов дается три года с того момента, когда решение суда вступило в силу (ч. 1 ст. 21 закона № 229-ФЗ).
Как взыскать долг с компании-банкрота
Процедуру банкротства может начать сам должник, его кредиторы, госорганы или работники, которым контрагент задолжал зарплату и другие выплаты. Должник обязан инициировать признание несостоятельности, если не погашает обязательства дольше трех месяцев, а их сумма превысила 2 млн рублей.
Сначала суд назначает управляющего, который будет вести наблюдение за банкротом и его финансами. Уведомление об этом публикуют в Федресурсе. С этого момента отсчитываются 30 дней для предъявления должнику требований.
В следующий раз заявить требования удастся в том случае, если юрлицо не пройдет финансовое оздоровление и начнется стадия внешнего управления. Она длится максимум 18 месяцев, в течение которых кредиторы вносят требования в реестр.
Также заявить требования разрешается в течение двух месяцев с даты, когда суд объявил должника банкротом и открыл конкурсное производство.
Сделать это нужно скорее, чтобы ваши требования в реестре кредиторов не оказались на последнем месте. Удовлетворять их будут в порядке очереди.
Составьте заявление и направьте его в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, заказным письмом с описью вложения, онлайн через сервис «Мой арбитр» или передайте лично в канцелярию суда.
Что делать, если компания контрагента уже ликвидирована
Если процесс ликвидации еще не завершился, то у кредиторов есть два месяца, чтобы подать требования в ликвидационную комиссию. Срок отсчитывают с момента, когда комиссия опубликовала сообщение о том, что юрлицо ликвидируют.
Только в случае отказа комиссии удовлетворять требования обращайтесь в суд. Иначе судья посчитает, что досудебный порядок проигнорирован, и вернет иск (ст. 64.1 ГК РФ).
Если юрлицо уже ликвидировано и его исключили из ЕГРЮЛ, долг взыскать гораздо сложнее, но варианты есть:
- Подать в суд и потребовать распределить имущество компании, обнаруженное после ликвидации. Такое право подтвердил Верховный суд РФ (определение № 305-ЭС21-20375 от 4 мая 2022 года).
- Привлечь директора или учредителя ООО к субсидиарной ответственности, чтобы они возместили убытки. Этот вариант сработает, если доказать суду, что долги у юрлица возникли из-за недобросовестных или неразумных действий руководителей. Они перечислены в постановлении ВАС РФ № 62 от 30 июля 2013 года.
Как обезопасить себя от дебиторской задолженности
Всегда заранее проверяйте контрагента: есть ли у него задолженности, разбирательства в суде, неисполненные обязательства, что о нем пишут СМИ и другие партнеры, поддерживает ли его государство.
Внесите в договор все ключевые моменты:
- обязанности сторон («доставить», «изготовить»)
- точный срок или даты для обеих сторон («поставить товар в течение 30 дней с момента…», «оплатить товар в течение 15 дней после поставки»)
- неустойку за просрочку выполнения работы (например, 0,1% от всей суммы товара за каждый день сорванной поставки)
- обеспечительные меры на случай нарушений со стороны контрагента (залог, обеспечительный платеж, остановка поставок, выполнения работ, выдачи товара или результата работы до выплаты долга)
- сроки и формат досудебного урегулирования (когда направляется претензия или запрос на переговоры по задолженности, в какой срок должник должен ответить)
Проводите ежеквартальный анализ задолженностей, договоров, контрагентов. Разработайте соответствующий порядок внутри компании, назначьте сотрудников, которые будут заниматься дебиторской задолженностью. Так будет проще отследить долги или недобросовестность партнеров и своевременно принять меры.
FAQ: отвечаем на частые вопросы
-
Как взыскать долг с юридического лица?
-
Как взыскать долг по исполнительному листу с юридического лица?
-
Можно ли взыскать долг с учредителя фирмы?
-
Как взыскать долг с закрытого ООО?
