Top.Mail.Ru
Как мошенники обманывают на криптовалюте в 2024 году - fpa.ru
Соглашение о принятии Cookies ФПА обрабатывает cookies с целью персонализации, чтобы пользоваться веб-сайтом было удобнее. Вы можете запретить обработку сookies в настройках браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с политикой использования cookies. Читайте подробнее, как ФПА защищает ваши персональные данные.
Соглашение о принятии Cookies ФПА обрабатывает cookies для вашего удобства. Читайте подробнее как ФПА защищает ваши персональные данные.
Звонок бесплатныйБесплатная горячая линия
  • Автор статьи Копырина Анжелика Владимировна
  • Опубликовано 24.07.2024
  • Обновлено 24.07.2024
  • Просмотров 900
  • Время прочтения 17 минут

Мошеннические схемы с криптовалютой

Мошеннические схемы с криптовалютой Финансово-правовой Альянс Санкт-Петербург ул. Ефимова, 4/А, оф. 326 190031 88124256918
Финансово-правовой Альянс

Мошенники все чаще используют криптовалюту для обмана и вывода денег на свои счета. Основная причина — в анонимности транзакций, которые проводятся с ее использованием. Отследить цепочку криптовалютных переводов сложно, а государство практически не регулирует эту сферу. Рассказываем, какие схемы используют криптомошенники и как не попасться на их уловки, замаскированные под обещания фантастической доходности.

Содержание статьи

Всё содержание

Популярные мошеннические схемы с криптовалютой

Мошенники изобретательны: они придумывают все новые и новые схемы обмана, в том числе с использованием криптовалюты. Часто жертвами злоумышленников становятся неопытные инвесторы. Подробно о схемах мошенничества, с которыми можно столкнуться в социальных сетях и не только, — в следующих разделах.

Финансовые пирамиды и фейковые инвестиционные фонды

Криптопирамида — это мошенническая схема, которая строится на вложении денег в «перспективный» проект. Пока новые пользователи присоединяются к проекту, есть шанс вернуть часть средств. Однако, как и все финансовые пирамиды, такая схема приводит к потере денег. Заработать удается только группе организаторов, которые исчезают со всеми вложениями.

Еще мошенники используют фейковые инвестиционные фонды. От пирамид они отличаются тем, что получить доход не удастся никому — даже первым «вкладчикам». Как все происходит: мошенники делают вид, что собираются развивать новый проект, но в действительности только собирают деньги с обычных пользователей. Когда сбор завершается, выясняется, что мошенники «прогорели», поэтому инвесторы ничего не получат.

Фейковые стартапы

Мошенники создают фейковые стартапы, чтобы привлечь пользователей, желающих заработать на криптовалюте. Стартап часто связывают с запуском нового обменника, валюты, биржи или центра с консультациями для пользователей. Общая черта таких схем — обещание фантастической доходности. Инвесторам предлагают вложить небольшую сумму и обещают увеличить ее в разы.

Такие проекты могут рекламировать в социальных сетях, чтобы привлечь как можно больше людей. На самом деле аферисты используют полученные средства для рекламы других фейковых проектов, а оставшиеся деньги забирают себе.

Поддельные сайты и Telegram-каналы

Часто пользователей «кидают» с криптовалютой, используя фишинговые сайты, Telegram-каналы и группы в социальных сетях. Например, рекламируют поддельный сайт биржи или обменника. Мошенники делают акцент на простом использовании платформы, чтобы привлечь пользователей, плохо знакомых с оборотом криптовалюты.

Важно: использование ненадежных бирж и обменников повышает риск столкнуться на мошенников.

Не забывайте о классических приемах мошенников — фишинговых ссылках. Их отправляют в мессенджерах и социальных сетях: например, предлагают восстановить доступ к криптокошельку. Если перейти по ссылке, аферисты получат доступ к вашему устройству.

Скам-монеты

Скам-монеты — это валюта, создаваемая мошенниками. Мы уже рассказывали, что такое скам и как его избежать: с монетами ситуация обстоит аналогично. Мошенники создают «валюту», собирают деньги, а затем обесценивают монеты. 

Рекламу обычно закупают в Telegram-каналах. Так распространяют информацию о новой криптовалюте, которую скоро добавят на популярную биржу, но вложиться можно уже сейчас. Так как в свое время биткоин значительно увеличился в цене, пользователи надеются, что и с новой валютой будет так же. Но ошибаются: мошенники закрывают проект, а все инвесторы теряют деньги.

Обмен криптовалюты

В основе большинства мошеннических схем — обмен криптовалют. Например, злоумышленники создают поддельный обменник, который жертва находит через заказные статьи в интернете или рекламу в социальных сетях. Далее пользователь пытается произвести обмен, перечисляет деньги, но остается без криптовалюты.

Совет: избежать такие схемы легко. Главное — пользоваться обменниками с хорошей репутацией. Чтобы не попасться на скам-рекламу, изучайте информацию из разных источников.

Частая уловка мошенников: отправлять фальшивые уведомления о зачислении средств. Фишинг все еще используется злоумышленниками как одна из основных схем обмана. Вас постараются убедить в том, что кошелек находится под угрозой взлома. Для этого мошенники могут представляться сотрудникам службы поддержки, которые заметили подозрительную активность с вашей стороны.

Псевдоконсультанты по криптовалютным инвестициям

Мошенники представляются консультантами по инвестициям в криптовалюту: обещают своим клиентам помочь начать заниматься майнингом или продажей валюты по более выгодному курсу. Жертву просят дать консультанту денег, чтобы увеличить доход клиента, за что обещают взять небольшую комиссию, объясняя это тем, что консультант не может работать бесплатно.

На самом деле, после получения средств шанс еще раз пообщаться с консультантом-мошенником стремится к нулю. Злоумышленники пользуются тем, что пользователи в интернете хотят побольше узнать о рынке криптовалюты. Также такие консультанты могут давать наводки для вложения в конкретную валюту или рекламировать новый обменник. Все это с большой вероятностью окажется лишь мошеннической схемой.

Обман с облачным майнингом

Облачный майнинг создан, чтобы люди без достаточно мощного компьютера смогли генерировать криптовалюту для собственных целей. Не всегда такое предложение является обманом. Если вы наткнулись на информацию о площадке, которая предлагает использовать свое оборудование для майнинга, есть риски.

Мошенники используют облачный майнинг как прикрытие. Пользователь вносит средства, но доступ к арендованному оборудованию не получает. Шансы на возврат денег в такой ситуации малы. Мошенники привлекают жертв на такие площадки с помощью низкой стоимости услуг и возможностью быстро получить криптовалюту.

Обман с перепродажей NFT

Заработать на перепродаже NFT (non-fungible token — невзаимозаменяемый токен) можно, если такое изображение имеет спрос. Для этого NFT должно быть связано с крупным проектом, который поддерживает множество людей. В действительности большая часть подобных проектов создана мошенниками. Жертвам продают низколиквидные NFT за высокую цену. Такие NFT потом невозможно продать, потому что нет настоящего спроса. Разберем на примере.

Есть ликвидные NFT, их можно сравнить с лимитированным изданием новой книги Стивена Кинга в цифровом формате. Известное издательство распродает эту книгу в ограниченном количестве. Естественно, копии сразу раскупят, а часть — перепродадут.

Неликвидные NFT уже не обладают такой привлекательностью. Если вас уговорили купить старый чемодан без ручки, это еще не значит, что его получится перепродать. С NFT ситуация обстоит так же.

Пройдите тест и у знайте, как списать кредиты и долги, возникшие в результате мошеннических действий
Исключительно для жителей Санкт-Петербурга и Ленобласти СПб и ЛО
Какова общая сумма задолженности перед всеми кредиторами?
1 из 4

Признаки мошенничества с криптовалютой

Криптомошенники используют хитрые схемы для обмана. Вот несколько признаков, которые должны вас насторожить:

  • Гарантии доходности. Мошенники могут обещать высокую и гарантированную доходность вложений в криптовалюты, что не соответствует реальности. Аналогично — с вложениями денег в стартапы или инвестиционные фонды. Чем больше вам обещают, тем более внимательными нужно быть с инвестициями.
  • Обещания быстрых и легких денег. Мошенники часто обещают, что пользователь сможет легко и быстро заработать с помощью их компании, обменника или биржи. Предлагается использовать вложение в криптовалюту и с минимальными усилиями увеличить свой доход в разы. Фактически заработок на криптовалюте обязывает человека разбираться в теме и тратить время на исследование рынка валют. В этом случае гарантированного туземуна (быстрого роста дохода) не будет, а инвестор может потерять все свои средства на «сладкой лжи» аферистов.
  • Проблемы с репутацией. Мошеннические схемы с криптовалютой во многом строятся на анонимности. Есть надежные биржи и обменники, которыми множество людей пользуется уже не один год. Использование популярных продуктов с подтвержденной репутацией может уберечь вас от услуг обменника-кидалы с привлекательным курсом и низкой комиссией, из-за которого вы безвозвратно переведете деньги мошеннику.
  • Поддержка непопулярных проектов. Некоторые мошенники предлагают участие в поддельных проектах ICO (Initial Coin Offering — первичный выпуск монет). Инвесторам обещают большую прибыль, но на самом деле все деньги просто уйдут в карман мошеннику. Вложение средств всегда связано со значительными рисками, поэтому не стоит использовать такой способ заработка без достаточных знаний.
  • Признаки финансовой пирамиды. Когда вам предлагают вложиться в криптовалюту и обещают высокую доходность, которая зависит от вступления новых участников в схему — вы имеете дело с финансовой пирамидой. Не стоит рассчитывать на то, что вы будете стоять у верхушки пирамиды и получите доход. Обычно на такой схеме зарабатывает лишь группа мошенников-организаторов.

Как защититься от махинации с криптовалютой

Вот основные правила, которые помогут защитить криптовалюту от мошенников:

  • Храните криптовалюту в надежном кошельке. Используйте только надежные и проверенные криптокошельки. Надежнее — использовать холодный кошелек, так как мошенники не смогут им воспользоваться через интернет. Валюта будет храниться на флешке или другом выбранном устройстве.
  • Никогда не раскрывайте приватные ключи. Они предоставляют доступ к вашим средствам. Такую информацию необходимо хранить в секрете и не раскрывать, даже если мошенники будут представляться сотрудниками службы поддержки.
  • Не взаимодействуйте с подозрительными ссылками. Не отвечайте на электронные сообщения или уведомления в социальных сетях, где запрашивают конфиденциальную информацию. Будьте бдительны при клике на ссылки и приложения, особенно те, которые поступают из ненадежных источников. Даже если письмо поступает от официальной биржи, перепроверьте почтовый адрес. Иногда мошенникам удается выдать себя за настоящую компанию.
  • Используйте двухфакторную аутентификацию. Включите функцию двухфакторной аутентификации (2FA) для криптокошельков и биржевых аккаунтов. Это может вызывать неудобства при использовании, но зато обеспечит дополнительный уровень безопасности.
  • Обновляйте антивирусное ПО. Убедитесь, что ваше устройство защищено от вредоносных программ. Настройте автоматическое обновление антивируса.
  • Проверяйте информацию. Перед вложением криптовалюты в новый проект внимательно его изучите. Обратите внимание на репутацию команды проекта, цели и технологию.

Реально ли вернуть деньги, украденные криптомошенниками

Вернуть деньги, украденные криптомошенниками, сложно. Криптовалютные транзакции обычно проводятся анонимно, а добиться возврата средств практически нереально. Криптовалюту, переданную мошенникам, могут перенаправить на другие адреса, что только усложняет поиск преступника.

В случае утери криптовалюты немедленно обратитесь в правоохранительные органы. Мы уже говорили: раскрыть преступление, связанное с мошенничеством в интернете, тяжело, но подать заявление в полицию все равно стоит. Чем больше пострадавших заявит о проблеме и поделится информацией, тем больше шансов вернуть деньги.

Также стоит связаться с сотрудниками вашей торговой площадки. Сейчас компании делают все возможное, чтобы сократить количество мошенников с криптовалютой. Их аккаунты блокируются, что позволяет обезопасить средства других пользователей. Есть шанс, что сотрудники площадки узнают о направлении транзакций и вы сможете предоставить полиции нужную информацию.

FAQ: отвечаем на частые вопросы

  1. Как мошенники зарабатывают на криптовалюте?

    Мошенники могут предложить вложиться в инвестиционный фонд или стартап, которым прикрывают простой вывод денег. Также злоумышленники создают Telegram-каналы и вредоносные сайты. Обещают перевести деньги на специальный счет для получения криптовалюты. В результате вы рискуете лишиться доступа к своей карте или потерять внесенную сумму.

    Отдельную категорию составляют мошенники, которые предлагают заниматься инвестированием криптовалюты или майнингом. На самом деле с вас возьмут плату за бесполезную консультацию или заберут деньги, чтобы якобы приумножить их.

  2. Как разводят на арбитраже крипты?

    Мошенники создают свои обменники или биржи криптовалюты, где предлагают купить вашу валюту по высокому курсу. На самом деле, жертва покупает валюту в настоящем обменнике и надеется заработать на перепродаже. Мошенники же получают деньги на свой счет и не собираются увеличивать ваш доход.

  3. Можно ли зарабатывать на криптовалюте в России?

    Да, в России можно зарабатывать на криптовалюте. Однако нужно соблюдать действующее законодательство. При совершении сделок купли-продажи валюты нужно платить налог. Если вы занимаетесь криптообменными операциями, банк может запросить у вас информацию о сроках такой деятельности и нужную документацию.

    Такой способ заработка строится на майнинге (создании криптовалюты) или игре с курсами валют. Стоит отметить, что тему заработка на крипте стали активно использовать мошенники. Поэтому перед совершением каких-либо действий стоит как минимум найти надежные обменники.

  4. Как кидают на «Бинансе»?

    В большинстве случаев мошенники представляются сотрудниками «Бинанса». Вам могут сообщить, что кошелек находится в опасности, потому что у злоумышленников появился доступ к аккаунту. Проблему предлагают решить с помощью перевода средств на безопасный счет. По итогу жертва выводит валюту на чужой кошелек и больше не может вернуть деньги.

    Также возможно, что мошенники попробуют выведать у вас информацию для входа в аккаунт. Это позволит им самостоятельно вывести все средства на нужный счет. Если жертва не успеет изменить пароль, мошенник сможет совершить операцию.

  5. Какие криптобиржи разрешены в РФ?

    В 2024 году доступны Bybit, BingX, Bitget, OKX, MEXC. Все они относятся к централизованным биржам CEX, которые отличаются от децентрализованных DEX бирж тем, что все операции пользователей отслеживаются одной компанией. Это позволяет избегать частой утечки данных или взломов аккаунтов пользователей.

Автор публикации
Копырина Анжелика Владимировна Руководитель подразделения судопроизводства по банкротным делам
Об авторе
Анжелика Владимировна отвечает за работу специалистов по сопровождению клиентов во время судебных заседаний. Сотрудники ее отдела организуют все взаимодействие с судом до момента окончания процедуры, представляют и защищают интересы банкротов. У наших клиентов нет необходимости присутствовать в суде: всю работу во время судебных процессов юристы Анжелики Владимировны берут на себя.
Оценка статьи
4.8
На основе 73 голосов

Наши гарантии

Пункт 3.1. Договора закрепляет: 3.1. Исполнитель гарантирует полное освобождение Заказчика от долгов. В обратном случае оплата юридических услуг возвращается Заказчику в полном объеме по первому требованию в течение 7 рабочих дней.

Перезвоним и бесплатно проконсультируем

Расскажем про процедуру списания кредитов и долгов, условия, цены, сроки и преимущества. Ответим на все имеющиеся у вас вопросы

    Мы гарантируем безопасность и сохранность Ваших данных. Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности»

    Фото руководителя отдела клиентского сервиса
    Чернова Екатерина Юрьевна Руководитель отдела клиентского сервиса

    На основании предоставленного АО "РОСБИЗНЕСКОНСАЛТИНГ" (АО "РБК") исследования в октябре 2023 г, был сделан вывод о том, что компания «Финансово-правовой альянс» является лидером по среднесписочной численности юристов среди компаний, специализирующихся на банкротстве граждан в России.

    Сотни юристов ежедневно работают над тысячами дел наших клиентов по всей России. За время своей работы мы списали миллиарды рублей клиентам, предоставляя гарантии списания долгов в договоре.

    Финансово-правовой Альянс - спишите свои долги в крупнейшей в России компании по банкротству с гарантией в договоре!

    С 03 июля 2024 года по 31 августа 2024 года ФПА (ИНН: 7838051976) проводит акцию, предметом которого выступает договор на оказание услуг по сопровождению процедуры банкротства на безвозмездной основе. С подробными условиями проведения акции можно ознакомиться перейдя по ссылке

    ООО "Финансово-правовой альянс" стал победителем всероссийского конкурса производителей товаров и услуг ЗВЕЗДА КАЧЕСТВА РОССИИ - 2023 в номинации "защита прав потребителей в сфере финансовых услуг", который ежегодно проводится с целью поощрения достижений при оказании услуг высшего качества, направленных на повышение удовлетворения потребительских запросов и ожиданий граждан, их комфорта и благополучия.

    * Учредитель и организатор конкурса - общероссийское общественное движение в защиту прав и интересов потребителей "Объединение потребителей России".

    **Конкурс проводится в порядке, предусмотренном Положением о всероссийском конкурсе отечественных производителей «Звезда качества России», ежегодно утверждаемым Центральным Советом Движения.