Мошенники все чаще используют криптовалюту для обмана и вывода денег на свои счета. Основная причина — в анонимности транзакций, которые проводятся с ее использованием. Отследить цепочку криптовалютных переводов сложно, а государство практически не регулирует эту сферу. Рассказываем, какие схемы используют криптомошенники и как не попасться на их уловки, замаскированные под обещания фантастической доходности.
Содержание статьи
Всё содержаниеПопулярные мошеннические схемы с криптовалютой
Мошенники изобретательны: они придумывают все новые и новые схемы обмана, в том числе с использованием криптовалюты. Часто жертвами злоумышленников становятся неопытные инвесторы. Подробно о схемах мошенничества, с которыми можно столкнуться в социальных сетях и не только, — в следующих разделах.
Финансовые пирамиды и фейковые инвестиционные фонды
Криптопирамида — это мошенническая схема, которая строится на вложении денег в «перспективный» проект. Пока новые пользователи присоединяются к проекту, есть шанс вернуть часть средств. Однако, как и все финансовые пирамиды, такая схема приводит к потере денег. Заработать удается только группе организаторов, которые исчезают со всеми вложениями.
Еще мошенники используют фейковые инвестиционные фонды. От пирамид они отличаются тем, что получить доход не удастся никому — даже первым «вкладчикам». Как все происходит: мошенники делают вид, что собираются развивать новый проект, но в действительности только собирают деньги с обычных пользователей. Когда сбор завершается, выясняется, что мошенники «прогорели», поэтому инвесторы ничего не получат.
Фейковые стартапы
Мошенники создают фейковые стартапы, чтобы привлечь пользователей, желающих заработать на криптовалюте. Стартап часто связывают с запуском нового обменника, валюты, биржи или центра с консультациями для пользователей. Общая черта таких схем — обещание фантастической доходности. Инвесторам предлагают вложить небольшую сумму и обещают увеличить ее в разы.
Такие проекты могут рекламировать в социальных сетях, чтобы привлечь как можно больше людей. На самом деле аферисты используют полученные средства для рекламы других фейковых проектов, а оставшиеся деньги забирают себе.
Поддельные сайты и Telegram-каналы
Часто пользователей «кидают» с криптовалютой, используя фишинговые сайты, Telegram-каналы и группы в социальных сетях. Например, рекламируют поддельный сайт биржи или обменника. Мошенники делают акцент на простом использовании платформы, чтобы привлечь пользователей, плохо знакомых с оборотом криптовалюты.
Важно: использование ненадежных бирж и обменников повышает риск столкнуться на мошенников.
Не забывайте о классических приемах мошенников — фишинговых ссылках. Их отправляют в мессенджерах и социальных сетях: например, предлагают восстановить доступ к криптокошельку. Если перейти по ссылке, аферисты получат доступ к вашему устройству.
Скам-монеты
Скам-монеты — это валюта, создаваемая мошенниками. Мы уже рассказывали, что такое скам и как его избежать: с монетами ситуация обстоит аналогично. Мошенники создают «валюту», собирают деньги, а затем обесценивают монеты.
Рекламу обычно закупают в Telegram-каналах. Так распространяют информацию о новой криптовалюте, которую скоро добавят на популярную биржу, но вложиться можно уже сейчас. Так как в свое время биткоин значительно увеличился в цене, пользователи надеются, что и с новой валютой будет так же. Но ошибаются: мошенники закрывают проект, а все инвесторы теряют деньги.
Обмен криптовалюты
В основе большинства мошеннических схем — обмен криптовалют. Например, злоумышленники создают поддельный обменник, который жертва находит через заказные статьи в интернете или рекламу в социальных сетях. Далее пользователь пытается произвести обмен, перечисляет деньги, но остается без криптовалюты.
Совет: избежать такие схемы легко. Главное — пользоваться обменниками с хорошей репутацией. Чтобы не попасться на скам-рекламу, изучайте информацию из разных источников.
Частая уловка мошенников: отправлять фальшивые уведомления о зачислении средств. Фишинг все еще используется злоумышленниками как одна из основных схем обмана. Вас постараются убедить в том, что кошелек находится под угрозой взлома. Для этого мошенники могут представляться сотрудникам службы поддержки, которые заметили подозрительную активность с вашей стороны.
Псевдоконсультанты по криптовалютным инвестициям
Мошенники представляются консультантами по инвестициям в криптовалюту: обещают своим клиентам помочь начать заниматься майнингом или продажей валюты по более выгодному курсу. Жертву просят дать консультанту денег, чтобы увеличить доход клиента, за что обещают взять небольшую комиссию, объясняя это тем, что консультант не может работать бесплатно.
На самом деле, после получения средств шанс еще раз пообщаться с консультантом-мошенником стремится к нулю. Злоумышленники пользуются тем, что пользователи в интернете хотят побольше узнать о рынке криптовалюты. Также такие консультанты могут давать наводки для вложения в конкретную валюту или рекламировать новый обменник. Все это с большой вероятностью окажется лишь мошеннической схемой.
Обман с облачным майнингом
Облачный майнинг создан, чтобы люди без достаточно мощного компьютера смогли генерировать криптовалюту для собственных целей. Не всегда такое предложение является обманом. Если вы наткнулись на информацию о площадке, которая предлагает использовать свое оборудование для майнинга, есть риски.
Мошенники используют облачный майнинг как прикрытие. Пользователь вносит средства, но доступ к арендованному оборудованию не получает. Шансы на возврат денег в такой ситуации малы. Мошенники привлекают жертв на такие площадки с помощью низкой стоимости услуг и возможностью быстро получить криптовалюту.
Обман с перепродажей NFT
Заработать на перепродаже NFT (non-fungible token — невзаимозаменяемый токен) можно, если такое изображение имеет спрос. Для этого NFT должно быть связано с крупным проектом, который поддерживает множество людей. В действительности большая часть подобных проектов создана мошенниками. Жертвам продают низколиквидные NFT за высокую цену. Такие NFT потом невозможно продать, потому что нет настоящего спроса. Разберем на примере.
Есть ликвидные NFT, их можно сравнить с лимитированным изданием новой книги Стивена Кинга в цифровом формате. Известное издательство распродает эту книгу в ограниченном количестве. Естественно, копии сразу раскупят, а часть — перепродадут.
Неликвидные NFT уже не обладают такой привлекательностью. Если вас уговорили купить старый чемодан без ручки, это еще не значит, что его получится перепродать. С NFT ситуация обстоит так же.
Признаки мошенничества с криптовалютой
Криптомошенники используют хитрые схемы для обмана. Вот несколько признаков, которые должны вас насторожить:
- Гарантии доходности. Мошенники могут обещать высокую и гарантированную доходность вложений в криптовалюты, что не соответствует реальности. Аналогично — с вложениями денег в стартапы или инвестиционные фонды. Чем больше вам обещают, тем более внимательными нужно быть с инвестициями.
- Обещания быстрых и легких денег. Мошенники часто обещают, что пользователь сможет легко и быстро заработать с помощью их компании, обменника или биржи. Предлагается использовать вложение в криптовалюту и с минимальными усилиями увеличить свой доход в разы. Фактически заработок на криптовалюте обязывает человека разбираться в теме и тратить время на исследование рынка валют. В этом случае гарантированного туземуна (быстрого роста дохода) не будет, а инвестор может потерять все свои средства на «сладкой лжи» аферистов.
- Проблемы с репутацией. Мошеннические схемы с криптовалютой во многом строятся на анонимности. Есть надежные биржи и обменники, которыми множество людей пользуется уже не один год. Использование популярных продуктов с подтвержденной репутацией может уберечь вас от услуг обменника-кидалы с привлекательным курсом и низкой комиссией, из-за которого вы безвозвратно переведете деньги мошеннику.
- Поддержка непопулярных проектов. Некоторые мошенники предлагают участие в поддельных проектах ICO (Initial Coin Offering — первичный выпуск монет). Инвесторам обещают большую прибыль, но на самом деле все деньги просто уйдут в карман мошеннику. Вложение средств всегда связано со значительными рисками, поэтому не стоит использовать такой способ заработка без достаточных знаний.
- Признаки финансовой пирамиды. Когда вам предлагают вложиться в криптовалюту и обещают высокую доходность, которая зависит от вступления новых участников в схему — вы имеете дело с финансовой пирамидой. Не стоит рассчитывать на то, что вы будете стоять у верхушки пирамиды и получите доход. Обычно на такой схеме зарабатывает лишь группа мошенников-организаторов.
Как защититься от махинации с криптовалютой
Вот основные правила, которые помогут защитить криптовалюту от мошенников:
- Храните криптовалюту в надежном кошельке. Используйте только надежные и проверенные криптокошельки. Надежнее — использовать холодный кошелек, так как мошенники не смогут им воспользоваться через интернет. Валюта будет храниться на флешке или другом выбранном устройстве.
- Никогда не раскрывайте приватные ключи. Они предоставляют доступ к вашим средствам. Такую информацию необходимо хранить в секрете и не раскрывать, даже если мошенники будут представляться сотрудниками службы поддержки.
- Не взаимодействуйте с подозрительными ссылками. Не отвечайте на электронные сообщения или уведомления в социальных сетях, где запрашивают конфиденциальную информацию. Будьте бдительны при клике на ссылки и приложения, особенно те, которые поступают из ненадежных источников. Даже если письмо поступает от официальной биржи, перепроверьте почтовый адрес. Иногда мошенникам удается выдать себя за настоящую компанию.
- Используйте двухфакторную аутентификацию. Включите функцию двухфакторной аутентификации (2FA) для криптокошельков и биржевых аккаунтов. Это может вызывать неудобства при использовании, но зато обеспечит дополнительный уровень безопасности.
- Обновляйте антивирусное ПО. Убедитесь, что ваше устройство защищено от вредоносных программ. Настройте автоматическое обновление антивируса.
- Проверяйте информацию. Перед вложением криптовалюты в новый проект внимательно его изучите. Обратите внимание на репутацию команды проекта, цели и технологию.
Реально ли вернуть деньги, украденные криптомошенниками
Вернуть деньги, украденные криптомошенниками, сложно. Криптовалютные транзакции обычно проводятся анонимно, а добиться возврата средств практически нереально. Криптовалюту, переданную мошенникам, могут перенаправить на другие адреса, что только усложняет поиск преступника.
В случае утери криптовалюты немедленно обратитесь в правоохранительные органы. Мы уже говорили: раскрыть преступление, связанное с мошенничеством в интернете, тяжело, но подать заявление в полицию все равно стоит. Чем больше пострадавших заявит о проблеме и поделится информацией, тем больше шансов вернуть деньги.
Также стоит связаться с сотрудниками вашей торговой площадки. Сейчас компании делают все возможное, чтобы сократить количество мошенников с криптовалютой. Их аккаунты блокируются, что позволяет обезопасить средства других пользователей. Есть шанс, что сотрудники площадки узнают о направлении транзакций и вы сможете предоставить полиции нужную информацию.
FAQ: отвечаем на частые вопросы
-
Как мошенники зарабатывают на криптовалюте?
-
Как разводят на арбитраже крипты?
-
Можно ли зарабатывать на криптовалюте в России?
-
Как кидают на «Бинансе»?
-
Какие криптобиржи разрешены в РФ?