Возврат средств от брокера-мошенника

Передать деньги мошеннику — всегда обидно. К счастью, это не безвыходная ситуация, и средства часто удается вернуть. Но важно действовать быстро: если промедлить, можно потерять сумму навсегда. Рассказываем, когда и как можно вернуть деньги от брокера-мошенника.

Шансы на победу

Удастся ли вернуть деньги, зависит от множества факторов: какую сумму перевели, сколько времени прошло, где находится аферист.

Скажем честно и открыто: вернуть средства удается не всегда. Мошенника могут не поймать, особенно если он действует за пределами страны. Бывает и так, что аферистов находят к тому времени, когда они уже потратили деньги и взыскать с них нечего.

Так или иначе, попробовать стоит: вы точно не вернете сумму, если просто смиритесь. 

Брокеры бывают не только инвестиционными, но и ипотечными — о них рассказали в отдельной статье.

Что делать, если перевел деньги брокеру-мошеннику

Вот, что необходимо сделать в первую очередь — еще до того, как обратитесь в инстанции.

Не верьте мошенникам дальше

Они попытаются убедить вас в том, что для снятия прибыли со счета нужно внести оплату. Это неправда: вы просто потеряете еще больше денег. 

Иногда жертвам пишут с других аккаунтов и делают вид, что хотят помочь: якобы можно вернуть средства, отправленные мошеннику, за небольшую сумму — это еще один развод.

Соберите доказательства мошенничества

Сделайте скриншоты переписок, пока аферист их не удалил. Сохраните записи телефонных звонков. Заверьте снимки банковских балансов у нотариуса. Все это понадобится, когда будете подавать заявление в полицию.

Возьмите в банке выписку о платеже

Запросите данные о том, куда были перечислены деньги. Это можно сделать, лично придя в отделение банка с паспортом и картой. Также выписку можно распечатать в банкомате или получить в приложении банка.

Как вернуть деньги от нелегального брокера

Вот что можно предпринять, чтобы вернуть финансы. Главное — не медлить: в случае с мошенничеством время играет против вас.

Запросите в банке чарджбэк

Чарджбэк — это оспаривание транзакции и возврат денег. Обратиться нужно в банк, где оформляли карту или счет, с которых перечислили деньги мошеннику. Это необходимо сделать в течение 45 дней с момента транзакции, хотя некоторые банки принимают заявления и позже.

В заявлении укажите, что требуете вернуть деньги, и обоснуйте это требование. Подробно опишите детали сделки, оставьте контактные данные и номер карты или счета. 

К заявлению прикрепите копию паспорта или другого документа, подтверждающего личность.

Также прикрепите копии документов, доказывающих факт мошенничества. Подойдет информация об отсутствии лицензии у брокера, переписка с мошенником, копия заявления в полицию с отметкой о принятии или жалобы в Центробанк.

Обычно банки отвечают в течение 30-160 дней. Если одобрят чарджбэк, переведут деньги обратно на карту или счет.

Напишите заявление в полицию

Обратитесь в ближайшее отделение по вашему месту жительства. В заявлении дайте максимально подробную информацию: когда и как передали сумму мошеннику. Если он выманивает деньги дальше или вам пишут с других аккаунтов, обязательно об этом сообщите. Оставьте контактные данные мошенников и приложите доказательства, которые удалось собрать. Возможно, полиции удастся найти преступников.

Если полиция отказала, обратитесь в прокуратуру

Подать заявление можно в любое отделение вне зависимости от места проживания и регистрации. Строгих требований по тому, как писать заявление, нет. Но важно детально изложить обстоятельства дела. Не забудьте приложить копии документов, которые подтвердят ваши слова. Прокуратура проведет проверку: если ваши требования окажутся законными, будет возбуждено уголовное дело.

Если брокер зарегистрирован и имеет лицензию, подайте жалобу в Центробанк РФ

Так получается редко: чаще всего мошенники действуют анонимно. Однако если вас обманула зарегистрированная компания, Центробанк может лишить ее лицензии. 

Подать жалобу можно через интернет-приемную на официальном сайте. Нажмите кнопку «Перейти к оформлению обращения» и подробно заполните форму.

На обращение ответят в течение 30 календарных дней. Иногда срок продлевают до 60 дней.

Подайте в суд иск о неосновательном обогащении

Такой вариант доступен, если вы знаете личность преступника. Иск подается в суд по вашему месту проживания. Также можно взыскать с афериста проценты за использование ваших денег: их посчитают по ключевой ставке Центробанка РФ.

Размер госпошлины за подачу иска зависит от взыскиваемой суммы. Если денег на нее нет, попросите у суда отсрочку — тогда госпошлину оплатит проигравшая сторона в случае вашей победы.

Если отдали брокеру не только собственные сбережения, но и заемные деньги, а теперь не справляетесь с выплатой кредитов и займов, проконсультируйтесь бесплатно у юристов ФПА. Надежное решение — оформить банкротство, чтобы списать долги, которые возникли в результате мошенничества.

FAQ: отвечаем на частые вопросы

1. Куда обращаться, если обманул брокер?
   • — В свой банк. Запросите чарджбэк — оспаривание транзакции и возврат средств. 
   • — В полицию. Заявление о мошенничестве подается в ближайшее отделение по вашему месту жительства. Подробно объясните, что произошло.
   • — В прокуратуру. Если полиция отказала, подайте заявление в любое отделение прокуратуры.
   • — В Центробанк РФ. Если брокер зарегистрирован и имеет лицензию, подайте жалобу через интернет-приемную.
2. Как отличить порядочного брокера от мошенника?

   Первым делом проверьте лицензию брокера: информация о ней находится в списке брокеров на официальном сайте ЦБ РФ. Затем сравните биржевые сводки: сведения брокера не должны сильно отличаться от данных официального сайта биржи. Еще несколько советов: изучите партнеров брокера, оцените прозрачность и стоимость тарифов, посмотрите на сервис и поддержку компании.

3. На каком сайте можно проверить брокера?

   Информация о регистрации и лицензии брокера находится в списке брокеров с официального сайта ЦБ РФ. Узнайте основной государственный регистрационный номер (ОГРН) компании, с которой хотите работать. Затем сравните его с данными в списке.