Комиссия Сбербанка за перевод в другой банк

Межбанковские переводы обычно предполагают комиссию в пользу организации-отправителя. Клиенты, которые не знают в точности условия таких транзакций, рискуют сильно переплатить. Рассмотрим, сколько составляет комиссия Сбербанка за перевод в другой банк и какие способы перечисления средств позволяют сэкономить.

Когда банки берут комиссию

Комиссия за различные услуги — важный источник дохода любого кредитного учреждения.

Взимается комиссия и за перевод в другой банк. Дополнительно она вынуждает клиента подумать о том, стоит ли уводить деньги к конкурентам.

У Сбера долгое время была репутация банка, в котором комиссией облагается каждая мелочь. Раньше процент брался даже за внутрибанковский перевод в другое региональное отделение.

Эксперты объясняют это тем, что многие люди используют Сбербанк только для получения зарплат, пенсий, стипендий и соцвыплат. Потом они перекидывают средства на карты других банков с более выгодными программами лояльности или другими преимуществами. Комиссии помогают снизить отток денежной массы или хотя бы заработать на нем.

Перевод денег из Сбербанка в другой банк

Перевести деньги из Сбера в другой банк можно через приложение «Сбербанк Онлайн», личный кабинет на сайте или в любом офисе.

Размер комиссии зависит от конкретного способа. В 2024 году доступны следующие варианты: 

• С карты на карту (через личный кабинет или «Сбербанк Онлайн»)

Комиссия составляет 1,5% от суммы перевода, но не менее 30 рублей. Для кредиток условия более жесткие: 3,9% от суммы, но не менее 390 рублей. За день таким образом можно перевести не более 1 000 000 рублей, а за месяц — не более 3 000 000 рублей.

• По номеру счета

При переводе другому человеку через личный кабинет или приложение комиссия равняется 1% от суммы, но не более 5 000 рублей.

На свой счет в другом банке разрешается бесплатно перечислять до 30 000 000 рублей в месяц и до 2 000 000 рублей в сутки. Комиссия в случае превышения лимита — тоже 1%, но максимум 5 000 рублей.

Если перевод осуществляется через офис Сбербанка, ограничений по сумме нет. При этом комиссия вырастает до 2%, но не менее 50 и не более 5 000 рублей.

• По номеру телефона в банк-партнер (через «Сбербанк Онлайн») 

Сбер и ряд других банков (например, Альфа-Банк, Т-Банк, Совкомбанк, МТС, Райффайзенбанк) реализуют партнерскую программу для быстрого и легкого перевода денег между счетами — по привязанным к ним телефонным номерам.

Комиссия составляет 1% от суммы перевода, но не более 5 000 рублей. Перевести можно не более 1 000 000 рублей в день. 

• По номеру телефона в СБП (через «Сбербанк Онлайн» или личный кабинет)

Система быстрых платежей была запущена в 2019 году. Сбер присоединился к ней почти через полтора года — последним из крупных российских банков.

Переводы с помощью СБП другому человеку не облагаются комиссией до достижения месячного лимита в размере 100 000 рублей. Далее — 0,5% от суммы, но не более 1 500 рублей. Самому себе можно бесплатно перевести до 30 000 000 рублей в месяц.

• С помощью автоперевода

Автоматические платежи настраиваются в приложении или личном кабинете на сайте Сбербанка. Они удобны, если вы регулярно отправляете деньги родственникам или погашаете кредитку другого банка.

Нужная сумма списывается в назначенную дату без вашего участия. Комиссия по автопереводам из Сбербанка в другой банк составляет 1% от суммы, но не менее 30 рублей.

Переводы с подпиской «СберПрайм»

Среди преимуществ — увеличенный кэшбэк, бесплатные уведомления и обслуживание карт, доступ к развлекательным сервисам, а также повышенные лимиты на снятие наличных, платежи и переводы без комиссии.

С базовым пакетом можно бесплатно перечислять до 100 000 рублей в месяц, с подключенной подпиской «СберПрайм» — до 500 000 рублей, а со «СберПрайм+» — до 1 000 000 рублей. Но речь идет исключительно о переводах другим клиентам Сбербанка.

Кроме того, льготные условия подписки не распространяются на переводы через банкоматы и офисы, транзакции с кредитных карт и с помощью СБП.

Как лучше перевести деньги со Сбера в другой банк

Самым выгодным способом перевода денег в другой банк является Система быстрых платежей.

Хотя без комиссии через СБП можно перевести другому человеку 100 тыс. рублей в месяц, после превышения лимита она составит всего 0,5%. Это меньше, чем Сбербанк берет за перевод по остальным каналам.

Подписка «СберПрайм» пригодится тем, кто активно пересылает деньги клиентам Сбербанка. На межбанковские переводы она не влияет.

Комиссия за перевод в другую страну

Комиссия при трансграничных переводах из Сбера тоже варьируется в зависимости от способа:

Перевести деньги за рубеж по номеру телефона можно только на счета партнерских банков из ограниченного списка стран. В него входят Абхазия, Азербайджан, Армения, Белоруссия, Киргизия, Приднестровье, Таджикистан и Узбекистан.

На зарубежные карты платежных систем MasterCard и Visa перекинуть средства не удастся. У получателя должна быть карта одной из национальных платежных систем из ближнего зарубежья: «Мир», «Белкарт», «Элкарт», «Корти Милли».

Доступные валюты переводов по номеру счета: российские и белорусские рубли, индийские рупии. Граждане РФ в течение месяца могут перечислить на счета в зарубежных банках сумму, которая в эквиваленте не превышает 1 млн долларов США.

Переводы в иностранной валюте

Валютные переводы по России через «Сбербанк Онлайн» доступны только между своими счетами. Чтобы перевести иностранную валюту другому человеку, нужно прийти в отделение с паспортом и картой.

Комиссия составит 0,7% (но не более 100 долларов или евро) при переводе на счет в Сбере и 1% (но не менее 15 и не более 250 долларов или евро) при переводе в другой банк.

После идентификации личности в офисе лимиты на размер валютного перевода не действуют. Если карты Сбербанка с собой нет, а счет открыт в другом регионе, ограничения следующие: не более 50 000 долларов или 38 000 евро в день. Для счетов, открытых в иной валюте, максимальная сумма эквивалентна 1 500 000 рублей.

При зачислении зарубежной валюты на рублевый счет конвертация произойдет по курсу покупки валюты банком.

FAQ: отвечаем на частые вопросы

1. Какой процент берет Сбербанк за перевод денег в другой банк?

   Размер комиссии зависит от способа перевода. При переводе с карты на карту Сбер взимает 1,5% от суммы перевода (для кредиток — 3,9%, но не менее 390 рублей); по номеру счета, телефона или при подключении автоплатежа — 1%. Если оформлять перевод по номеру счета через офис Сбербанка, комиссия составит 2%.

2. Как перевести деньги со Сбербанка в другой банк без комиссии?

   Единственный способ — через Систему быстрых платежей (СБП). Она позволяет бесплатно переводить на чужой счет в другой банк до 100 000 рублей в месяц. При превышении лимита комиссия составит 0,5%.