Как проверить брокера на лицензию ЦБ РФ

Торговать на бирже можно только через профессионального посредника — брокера. Это компания, которая совершает сделки на фондовом рынке от имени и на деньги клиента и получает за это вознаграждение. Но под видом брокеров могут скрываться мошенники. Поэтому совет: прежде чем открывать брокерский счет и доверять компании свои деньги, обязательно проверьте, есть ли у нее лицензия Центробанка.

Нужна ли лицензия брокерской компании

Частное лицо не может торговать на фондовом рынке напрямую. Доступ к торговым площадкам трейдеры и инвесторы получают через брокера. Но не все такие компании имеют право работать с клиентами. Обязательное условие — наличие лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности от ЦБ РФ. Без этого разрешения любое обслуживание клиентов по операциям с ценными бумагами является незаконным.

Кроме основной лицензии, могут потребоваться дополнительные:

Все эти лицензии может выдавать, контролировать и отзывать только Центральный Банк РФ. Других регуляторов в России не существует.

Особый тип организаций — форекс-дилеры. Им тоже нужна лицензия Центробанка, но другая. Форекс-дилеры работают с валютными парами и не имеют права оказывать услуги брокеров на фондовом рынке — это отдельная, параллельная сфера.

Трейдеру для финансовой безопасности недостаточно убедиться в самом факте наличия лицензии. Нужно еще проверить ее актуальный статус — действующая, приостановленная или отозванная. Право работать в качестве брокера дает только действующая лицензия.

Как проверить лицензию брокера на сайте ЦБ РФ

Информация о лицензиях размещена на сайте cbr.ru в открытом доступе. Найти ее можно двумя способами.

Первый способ

1. На главной странице cbr.ru откройте меню. Выберите «Документы и данные», затем «Реестры».

2. Найдите и скачайте xlsx-файл «Список брокеров». Обратите внимание на дату обновления: версия должна быть свежей.
3. С помощью функции поиска в документе (Ctrl + F) найдите компанию по названию или ОГРН.

Второй способ:

1. Откройте раздел «Участники финансового рынка». Это официальный справочник, в котором можно проверить легальность любой финансовой организации, в том числе брокера.
2. В строке поиска введите название компании или другую известную информацию о ней, например, ИНН, ОГРН или адрес, и нажмите «Искать».

Когда найдете компанию, проверьте реквизиты: юридическое название, адрес регистрации, ОГРН, номер лицензии. И главное — убедитесь, что лицензия имеет статус «Действующая».

Если не удалось найти компанию в реестре, скорее всего, она работает нелегально, и чего точно не стоит делать — так это доверять ей свои деньги.

Дополнительные способы проверки брокера на легальность

Даже среди лицензированных брокеров могут встретиться недобросовестные компании. Чтобы обезопасить свои финансы, проведите дополнительную проверку на законность.

Убедитесь, что брокер не включен в черный список. Его официальное название — Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Если брокер или связанная с ним компания есть в разделе cbr.ru/inside/warning-list/, это указывает на возможное мошенничество.

Проверьте, состоит ли брокер в СРО. Легальные участники рынка ценных бумаг чаще всего являются членами НАУФОР или других саморегулируемых организаций.

Убедитесь, что у компании есть доступ к торгам на Московской бирже и, при необходимости, СПБ Бирже. Это можно проверить через разделы «Участники торгов» на официальных сайтах торговых площадок. Если брокер предлагает покупать и продавать российские акции, но не имеет доступа к Мосбирже, это обман.

Узнайте, когда создан сайт компании. Возраст домена можно выяснить через сервис whois. Если сайт зарегистрирован месяц или год назад, а брокер заявляет о «20-летнем опыте работы на фондовых рынках», это может свидетельствовать о его недобросовестности.

Проверьте официальную информацию о брокере:

1. Откройте раздел «Контакты» или «О компании» и проверьте реквизиты: юридическое название, ИНН, ОГРН.
2. Убедитесь, что они совпадают с информацией из реестра Центробанка.
3. Проверьте, есть ли у брокера офис с реальным физическим адресом, и пробейте его по картам. Если вместо адреса офиса указан абонентский ящик или коворкинг, это должно насторожить.

Признаки мошенничества брокеров

В интернете часто попадаются рекламные предложения от компаний, которые называют себя брокерами и обещают заработок на инвестициях. Иногда не нужна даже проверка лицензии, чтобы распознать аферистов. Вот какие еще признаки, помимо отсутствия в реестре Центробанка или несовпадения данных, обычно указывают на мошенничество.

Фантастические обещания. Если брокер уверяет, что поможет получить гарантированный доход в 50–200%, перед вами — мошенник. Инвестиции всегда связаны с риском, и добросовестные посредники о нем честно предупреждают.

Непрофессиональные каналы связи. Звонки с мобильных или скрытых номеров без указания организации — тревожный сигнал. Легальный брокер использует официальную корпоративную связь.

Регистрация в офшорах. Если компания работает в России и при этом зарегистрирована на Кипре, Сейшелах, в Белизе, Сент-Винсенте и Гренадинах или на Маршалловых островах, это еще один повод задуматься о сотрудничестве с ней.

Имитация легальности, когда компания использует название известного банка или брокера, немного его видоизменяя. Если финансовая организация работает законно, ей незачем прикрываться чужим именем.

Отказ заключить официальный договор. Если брокер уверяет, что для работы на бирже достаточно регистрации в личном кабинете, не стоит ему доверять.

Как проверить свой брокерский счет

Регулярная проверка брокерского счета помогает контролировать активы, вовремя замечать ошибки и факты мошенничества, если счет был открыт без вашего ведома. Подготовили пошаговую инструкцию по проверке брокерского счета.

Шаг 1. Проверьте входящие уведомления. Просмотрите письма и смс на предмет сообщений об открытии или пополнении счета, совершении сделок, изменении паролей.

Шаг 2. Проверьте устройства на наличие забытых или подозрительных приложений. Убедитесь, что в браузере нет сохраненных авторизаций на неизвестных брокерских платформах.

Шаг 3. Проверьте личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. В нем отражаются сведения обо всех ваших доходах, включая полученные от брокерских операций. Наличие незнакомых записей — тревожный сигнал.

Шаг 4. Обратитесь к брокеру напрямую. Если подозреваете, что на ваше имя незаконно открыли счет, позвоните в службу поддержки компании по официальному номеру с сайта ЦБ РФ. Вы имеете право запросить информацию обо всех своих счетах и договорах.

Что делать, если брокер оказался мошенником

7 шагов, которые необходимо предпринять, если столкнулись с брокером-мошенником:

1. Прекратите пополнять брокерский счет. Для надежности заблокируйте карту, с которой делали переводы, через мобильное приложение банка или по телефону горячей линии.

2. Позаботьтесь о цифровой безопасности. Смените пароли от всех аккаунтов, связанных с брокером. Проверьте ноутбук и смартфон антивирусом. Удалите подозрительные приложения и отключите удаленный доступ, если он был настроен.

3. Сохраните все, что подтверждает мошенничество. Пригодятся скриншоты переписки, записи телефонных разговоров с представителями компании, договор с брокером, квитанции об оплате.

4. Подайте в свой банк заявление на возврат средств — чарджбэк. Это имеет смысл, если вы платили с банковской карты по реквизитам компании. Важный момент: чарджбэк не работает для переводов с карты на карту (P2P) и через СБП. К тому же, у него много других условий — оставляем инструкцию по отмене операции.

5. Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве. Приложите к нему собранные доказательства. А когда подадите заявление, заберите талон-уведомление, подтверждающий его регистрацию.

   Образец заявления о мошенничестве

   

6. Пожалуйтесь регулятору. Направьте обращение в ЦБ РФ через онлайн-приемную и расскажите о мошенничестве — это поможет в расследовании. Но имейте в виду, что сам Центробанк деньги не возвращает. Это может сделать только банк, через который вы переводили деньги (по чарджбэку), или сами мошенники, что маловероятно.

7. Обратитесь в суд. Подайте иск о взыскании денежных средств и возмещении ущерба. Приложите к нему те же доказательства, что передавали в полицию, и обязательно талон-уведомление о регистрации вашего заявления.

   Образец искового заявления о взыскании денежных средств

   

   Но будьте готовы к тому, что даже если суд встанет на вашу сторону, мошенники вряд ли добровольно вернут деньги.

Бывает, что из-за действий мошенников люди оказываются в долгах. Берут кредиты для «выгодных инвестиций» и занимают у знакомых в надежде «втрое окупить вложения». А в результате махинаций — остаются один на один с долгами.

Если вернуть деньги не удалось, а реструктуризация и другие варианты уже не работают, поговорите с нашими юристами — возможно, ваш случай подходит под банкротство. Простыми словами о том, что это такое и как устроено списание долгов, мы рассказываем здесь и на бесплатной консультации.

Но если в двух словах: банкротство — это единственный способ избавиться от кредитов, которые невозможно погасить. Для этого необходимо подтвердить свою неплатежеспособность, то есть доказать, что доходов не хватает на погашение обязательств перед всеми кредиторами.

Банкротство подходит не всем — и мы не будем обещать то, чего не сможем сделать. Наши юристы бесплатно разберут вашу ситуацию и честно скажут, какие из ваших долгов можно списать.

А дальше — проведут через всю процедуру, пока вы не получите на руки определение суда, освобождающее от задолженностей.