В 2024 году инвестиции — это направление, на котором активно призывают зарабатывать. Среди прочего часто встречается реклама и от брокеров. Суть брокерской деятельности — покупка ценных бумаг и их продажа по более высокой цене. И такие схемы действительно могут принести деньги, только если ваш брокер не оказался мошенником. Как не стать жертвой аферистов и не погореть на фальшивых биржах — разбираемся в статье.
Содержание статьи
Всё содержаниеКак устроены мошеннические схемы с брокерским счетом
Инвестиции в ценные бумаги имеют репутацию едва ли не самого быстрого способа заработать много денег. С ростом популярности направления растет и спрос на услуги посредников. Как следствие, появляется множество компаний-мошенников.
Разберем распространенную схему таких псевдоброкеров.
Сначала брокеры-мошенники регистрируют компанию в офшорной зоне. Если зарегистрировать компанию на территории страны, которая четко регламентирует деятельность брокерских фирм, можно столкнуться с судебными разбирательствами со стороны обманутых вкладчиков. Именно поэтому лжеброкеры регистрируют свои конторы в офшорах, например, на Кипре, Сейшелах, в Доминикане.
Некоторые офшорные зоны предлагают низкие налоговые ставки и полное отсутствие финансовой и налоговой отчетности. Другие не раскрывают информацию о фактическом владельце бизнеса. Для мошенников такие условия подходят лучше всего.
Создают сайт, который внушает доверие. В 2024 году сайт можно создать бесплатно. Функционал у него будет ограниченным, но для мошенников это не играет роли. Сайт запускается на короткое время, поэтому и функционал нужен минимальный.
Запускают рекламу. С помощью агрессивной рекламы и обещания золотых гор лжеброкеры привлекают своих жертв. В некоторых ситуациях мошенники выходят на контакт самостоятельно. Они могут звонить, писать в социальных сетях или мессенджерах.
Убеждают вложить деньги. Человеку предлагают внести на «брокерский счет» некую сумму и гарантируют быструю сверхприбыль, чуть ли не 250%.
Дальше схема может отличаться. В некоторых ситуациях мошенники пропадают сразу же после внесения первой суммы на счет. Но чаще лжеброкеры продолжают выманивать деньги у доверчивых граждан. На сайте могут показываться некоторая динамика и увеличение суммы дохода. Однако при попытке вывести деньги «инвестор» столкнется со сложностями. Мошенники могут объяснять так: чтобы вывести свои средства, сумма на счету должна достигнуть определенного порога.
Иногда мошенники предлагают оплатить страховку, которая якобы поможет сохранить деньги в случае неудачной торговли.
Еще лжеброкеры могут переводить на карту жертвы даже небольшие суммы — дивиденды инвестора. Такой шаг вызывает доверие к «брокеру», ведь если вам перевели деньги, создается впечатление, что все озвученное ранее — правда.
Итог у такого сотрудничества один — весь рост инвестиций оказывается мыльным пузырем. Мошенники никуда не вкладывают деньги, а только показывают красивую картинку. Когда мошенник понимает, что с жертвы больше не получить денег, он перестает выходить на связь. Позвонив по номеру, который использовался для связи с «брокером», человек услышит короткие гудки или вовсе информацию о том, что номер заблокирован.
Как мошенники привлекают инвесторов
Мошенники завлекают в свои сети доверчивых и неопытных инвесторов разными методами: через рекламу в соцсетях, на сайтах, занимаются прямым обзвоном. При каждом контакте обещают легкие деньги и высокую доходность.
Когда человек попадается на крючок, назначается персональный «ассистент», который, как объясняют мошенники, будет «вести его в процессе сделок». Заодно в личном кабинете мошенники будут рисовать красивые графики, которые сулят «несметные богатства».
Первые сложности возникнут в момент, когда человек захочет снять деньги. Этого просто не получится сделать. Мошенники могут потребовать оплату дополнительной комиссии, например, за конвертацию или вывод средств. Также могут предложить пройти верификацию и ввести на сайте свои персональные данные.
Бесконечный развод
Схема с многократным пополнением счета — не единственный инструмент брокеров-мошенников. Они могут выходить на жертву от лица юристов, жаждущих помочь, или коллекторов уже после получения денег обманным путем. Мошенники звонят и предлагают разобраться в сложившейся ситуации, привлечь брокера к ответственности и гарантированно вернуть деньги. Разумеется, такие услуги тоже не бесплатные. Стоит ли говорить, что никакой помощи потерпевший не получит? Если поддастся на уловки второй раз, то потеряет приличную сумму еще и на оплате «коллекторских услуг».
Признаки брокеров-мошенников
Проверить, есть ли у брокеров лицензия, можно в реестре на сайте Центробанка. Также есть возможность посмотреть, не входит ли фирма в список компаний, у которых были выявлены признаки нелегальной деятельности.
Отличить мошенников от настоящих брокеров достаточно просто. Однако для этого нужно проверять всю информацию, которую вам сообщают, и сохранять трезвый рассудок, даже если брокеры обещают прибыль в 200% годовых.
Перечислим основные признаки, по которым вы сможете распознать аферистов.
Звонки поступают в любое время суток и создают впечатление навязчивости. Иногда таким способом мошенники могут обрабатывать свою жертву несколько месяцев. Это один из главных признаков, что вам пытаются навязать услуги мошенники. Настоящий брокер никогда не станет навязывать своих услуг. Грамотных специалистов люди ищут самостоятельно.
Скрытый номер. Номер, с которого звонит любая официальная компания, будет отображаться на экране мобильного телефона. Если номер скрыт или имеет обычный формат мобильного, скорее всего, вас обхаживают аферисты.
Баснословная прибыль. Ни один грамотный брокер не будет гарантировать 100% прибыль от сделки. На бирже всегда существует определенный риск. Если брокеры предлагают вам вложиться в сделку, которая гарантированно принесет 20%, 30% или 100% прибыли за неделю, месяц или даже год — это причина, чтобы задуматься.
Утаивание информации. Компания, которая работает законно, не будет скрывать информацию о своем сайте, собственнике, юридическом адресе или контактных данных.
Брокер не может предоставить информацию о лицензии. Любая компания, которая работает с соблюдением законодательства РФ, имеет лицензию. Если документа нет, значит, нет и разрешения осуществлять деятельность. Этот же пункт относится и к компаниям, зарегистрированным за рубежом, — это те самые офшоры, о которых мы писали в начале статьи. Если вы подпишете договор с подобной фирмой, отстоять свои интересы в случае нарушения прав на территории России не получится.
Отказ в заключении договора. Если брокер отказывается заключать договор, настаивает на том, что счет нужно открыть как можно быстрее и достаточно просто зарегистрироваться на сайте без предоставления документов, значит, вы ведете диалог с мошенником.
Как инвестору выбрать брокера для открытия счета
Перечислим критерии, которые помогут начинающему инвестору выбрать надежного брокера для открытия счета:
- Фирма присутствует в реестре центрального банка и работает по лицензии.
- Вам не обещают золотых гор и гарантированных сверхбыстрых доходов.
- Вы открываете счет на сайте, который с легкостью ищется через поисковики. Брокер не присылает вам ссылку через мессенджер или по электронной почте.
- Вам не предлагают оформить страховку.
Перед заключением брокерского договора не поленитесь поискать в интернете информацию о компании. Проверьте юридические данные, поищите отзывы. Обращайте внимание, как брокер ведет диалог. Если чувствуете давление, агрессию, вас торопят — не доверяйте свои деньги подобным «специалистам».
Что делать, если брокер-мошенник исчез с деньгами
Если пострадали от брокеров-мошенников, сразу обратитесь в ближайшее отделение полиции и составьте заявление по факту мошенничества. Подробно изложите суть произошедшего, приложите скриншоты переписки из электронной почты, мессенджеров или социальных сетей. Дополнительно можно подать жалобу в прокуратуру и Центральный банк РФ.
Оформить чарджбэк
Другими словами — опротестовать транзакцию. Чарджбэк доступен в платежных системах Visa и MasterCard, а российская платежная система «Мир» оказывает аналогичную услугу — диспут.
Чтобы вернуть деньги, обратитесь в банк и напишите заявление на возврат денег по конкретной транзакции. Предоставьте копию паспорта и документы, подтверждающие факт мошенничества (например, информацию об отсутствии у брокера лицензии). Еще подойдут записи телефонных разговоров или скриншоты переписки в мессенджерах, социальных сетях или электронной почте.
Если мошенники убедили оформить один или несколько кредитов «для инвестиций», их можно списать в рамках банкротства. Основанием для процедуры является неплатежеспособность, то есть невозможность самостоятельно рассчитаться по всем долгам. Чтобы узнать больше о банкротстве, обращайтесь за бесплатной консультацией в компанию «Финансово-правовой альянс».
FAQ: отвечаем на частые вопросы
-
Можно ли вернуть деньги от брокеров-мошенников?
-
Как взыскать деньги с мошенника?
-
Какой брокер самый лучший в России?