Как мошенники разводят людей на инвестициях

Если на глаза попалось удивительно выгодное предложение о заработке на инвестициях, не спешите вкладывать деньги. «Идеальные» схемы предлагают только аферисты. Расскажем, как работает мошенничество в сфере инвестиций, и подскажем, что делать, если вложили средства в сомнительный проект.

Как мошенники разводят на инвестициях

Распознать обман — задача не из легких. Мошенники хорошо подготовлены, схемы их работы четко отлажены, а речи всегда убедительны. Многие люди доверяются аферистам и теряют деньги, которые в некоторых случаях являются заемными. Ситуации, когда граждане для инвестирования берут кредиты в банке, часто приводят к просрочкам и большим долгам.

Мошенники гарантируют гораздо большую прибыль, чем может принести обычный вклад (например, 50–100% годовых от вложений). Чтобы втереться в доверие, аферисты часто притворяются сотрудниками банка.

Мошенники отслеживают активность пользователей в интернете. Например, если человек в социальных сетях вступает в сообщество, посвященное инвестициям, ему сразу пишут и приглашают на специальное «обучение».

Зарегистрировавшись на мошеннической бирже, пользователь получает доступ к личному кабинету, в котором все, на первый взгляд, кажется безопасным и понятным. Мошенники размещают в профиле инвестиционные портфели, рисующие простые схемы прибыли. Все это создано, чтобы усыпить бдительность жертвы. С аналогичной целью мошенники могут перевести небольшую сумму денег под видом прибыли с биржи. 

Если пополнять баланс в личном кабинете, цифры на сайте действительно будут меняться. Сперва практически невозможно понять, что деньги уходят не на инвестиции, а в карманы аферистов.

Визуально кажется, что доходы продолжают расти. Через некоторое время мошенники предложат жертве вложить еще больше денег. Человека будут всячески торопить и подталкивать к дополнительным инвестициям. Если собственные средства пользователя ограничены, аферисты не постесняются посоветовать оформить кредит или микрозайм, убеждая, что вернуть заемные деньги удастся совсем скоро.

Когда мошенники поймут, что с человека больше нечего взять, они просто перестанут выходить с жертвой на связь. 

Как понять, что перед вами мошенники

Распознать аферистов достаточно сложно. Обращайте внимание на признаки, которые могут выдать аферистов. 

Защита от инвестиционных мошенников: 4 совета, которые вам помогут

1. Проверьте всю доступную информацию о компании или брокере. Попросите собеседника представиться, назвать свои ФИО и должность, прислать визитку. Если он утверждает, что представляет известную компанию, позвоните туда сами. Узнайте, числится ли в штате такой сотрудник. 

2. Не спешите переводить деньги. Обычно именно мошенники торопят потенциальных инвесторов — это должно насторожить.
3. Не раскрывайте собеседникам персональные данные, а также номера карт, ПИН-коды и пароли из сообщений. Реальные сотрудники банков не просят сообщать им конфиденциальные сведения. 
4. Не инвестируйте кредитные деньги. И не вкладывайте последние сбережения.

Что делать, если «инвестировал» мошенникам 

Если мошенники получили доступ к данным карты, немедленно свяжитесь с банком, чтобы заблокировать счет. Это поможет сохранить деньги, если их еще не успели похитить. Впоследствии карту можно будет перевыпустить.

По факту мошенничества банк проведет внутреннее расследование, но украденные средства вряд ли получится вернуть. Если клиент сам виноват в том, что мошенники списали деньги с карты (например, собственноручно ввел конфиденциальные данные на фишинговом сайте), шансов на их возвращение практически нет. 

Отправьте жалобу на профиль злоумышленников, если сообщения от них приходили в социальных сетях. О мошенническом сайте можно сообщить в «Яндекс» или Google. Это не вернет деньги, зато поможет обезопасить других потенциальных жертв от аферистов, которые орудуют на просторах интернета. 

Привлечь злоумышленников к ответственности сложно. Но если вы стали жертвой мошенничества в сфере инвестиций, обязательно напишите заявление в полицию. Обращайтесь в правоохранительные органы, даже когда удалось сохранить деньги (например, вовремя заблокировав карту).

Заявление рассмотрят в течение 30 дней. Важно предоставить сотрудникам правоохранительных органов доказательства мошенничества и детально рассказать обо всех обстоятельствах случившегося. Помочь в расследовании дела может что угодно: скриншоты переписок, детализация звонков, выписки по счету, ссылки на фишинговые сайты.

Если человек ради фальшивого инвестирования оформил кредит или микрозайм, его придется возвращать. Банки и микрофинансовые организации не простят долг просто потому, что деньги были вложены в мошенническую компанию или переведены на счет злоумышленников.

FAQ: отвечаем на частые вопросы

1. Какая сумма попадает под мошенничество?

   Уголовная ответственность предусмотрена, если сумма ущерба, причиненного жертве, превышает 2 500 рублей. В противном случае (при отсутствии квалифицирующих признаков) правонарушителю грозит административная ответственность.

2. Что такое развод с трейдингом?

   Это мошеннические схемы, для реализации которых создаются поддельные биржи. Человек регистрируется на фейковом сайте и переводит деньги злоумышленникам, хотя считает, что пополняет свой баланс. Некоторое время будет даже казаться, что он получает прибыль от вложений. Когда мошенники поймут, что не смогут взять с жертвы больше денег, они перестанут выходить на связь.