Льготы и пособия для самозанятых в 2025 году: полный список

Статус самозанятого открывает доступ к разным мерам государственной поддержки, о которых многие даже не подозревают.

От налоговых вычетов и льготных кредитов до прямых субсидий и грантов — рассказываем, какие льготы и субсидии можно получить в 2025 году на самозанятости.

Что дает статус самозанятого

Самозанятость — это упрощенный налоговый режим, который освобождает от бюрократической рутины. С одной стороны, он сводит налоговую нагрузку к минимуму, а с другой — дает возможность работать легально. Такой режим подходит, например, фотографам, домашним кондитерам, логопедам, репетиторам.

Самозанятые платят НПД — налог на профессиональный доход. Такая категория налогоплательщиков работает самостоятельно и не может нанимать сотрудников.

НПД нужно платить только с полученных вознаграждений. Если человек ничего не заработал, то платить тоже ничего не придется. Налоговая служба самостоятельно рассчитывает сумму налога к оплате и отправляет уведомление.

Зарегистрироваться в качестве самозанятого просто, например, это можно сделать через приложение «Мой налог». Там же формируются чеки, контролируются начисления и ведется учет доходов — никакой сложной бухгалтерии.

НПД не подойдет, если доход больше 2,4 млн рублей в год, вы перепродаете товары, добываете полезные ископаемые, имеете дело с подакцизной продукцией или нанимаете сотрудников.

Как узнать о мерах поддержки

Самозанятые в 2025 году могут рассчитывать на государственную поддержку: она делится на федеральную и региональную:

• Федеральные меры доступны по всей стране: от Калининграда до Владивостока.
• Региональные — действуют на уровне субъекта, например, только в Санкт-Петербурге или только в Ленинградской области.

Узнавать о доступных льготах, субсидиях, налоговых мерах, кредитах и программах поддержки можно на платформе «Мой бизнес» — МСП.РФ.

На портале МСП.РФ доступны:

• Консультации юристов.
• Поддержка бухгалтеров.
• Помощь в регистрации бизнеса.
• Информация о льготах на участие в госзакупках, аренде помещений.

Чтобы получить список доступных льгот и субсидий, необходимо перейти в раздел «Меры поддержки», выбрать категорию получателя, например, «Самозанятый», и вид помощи — допустим, «Деньги».

Налоговые льготы для самозанятых 

Если коротко: самозанятым начисляется налоговый бонус и они не платят НДФЛ — налог на доходы физических лиц.

Самозанятым, которые зарегистрировались впервые, предоставляется бонус — налоговый вычет в размере 10 000 рублей:

Самозанятые освобождены от налога на доход. Но если хочется накопить стаж для пенсии или получать социальные пособия, можно перечислять добровольные взносы в Социальный фонд России — это удобно делать через приложение «Мой налог». Тогда за каждый год работы будут начисляться пенсионные баллы.

В 2025 году стартует пилотный проект для самозанятых по ЭДО — электронному документообороту. Участие в нем является добровольным, но рекомендуется для граждан, которые работают с крупными заказчиками.

Как получить кредит на особых условиях

Займы по господдержке позволяют самозанятым получать до 500 000 рублей на развитие бизнеса со сроком возврата до двух лет. Эти деньги можно тратить на ремонт, покупку сырья или оборудования. Кредиты оформляются через региональные фонды поддержки предпринимателей.

Чтобы оформить кредит, необходимо обратиться через банк за гарантией в Корпорацию МСП. Корпорация совместно с региональными организациями предоставляет поручительства, которые покрывают до 90% суммы кредита.

Некоторые коммерческие банки, такие как Совкомбанк, Почта Банк или Газпромбанк, также предлагают кредиты на льготных условиях. О таких программах можно узнать на сайтах или в отделениях банков.

В регионах существуют фонды, которые выдают кредиты самозанятым. Например, в Санкт-Петербурге такой фонд может предложить займы без залога на сумму от 50 до 500 тысяч рублей под 3% годовых.

Что такое социальный контракт

По социальному контракту самозанятые могут получить деньги до 350 000 рублей на бизнес, до 30 000 — на обучение, курсы повышения квалификации. Еще до 200 000 рублей выдают на развитие подсобного хозяйства.

Основным условием является низкий уровень дохода, то есть прожиточного минимума в регионе.

Для заключения контракта необходимо обратиться в органы соцзащиты или МФЦ с пакетом документов:

• Паспортом.
• Бизнес-планом.
• Справкой о доходах семьи за последние три месяца.
• Выпиской из ЕГРН на недвижимость.
• СНИЛСом и заявлением.

Соцконтракт заключают на срок от трех месяцев до года, и деньги предоставляются строго на указанные в бизнес-плане цели.

Субсидии от государства на развитие самозанятых 

Все гранты и льготные кредиты, предоставляемые государством, направлены на помощь людям. Они помогают открыть или развить бизнес, а значит, поддерживают граждан и вносят вклад в экономическое состояние страны.

Субсидия на развитие ЛПХ — личного подсобного хозяйства. На эти средства закупаются животные, корма, семена, оборудование для фермы. Сумма зависит от региона, поэтому сначала нужно обратиться в специальный центр поддержки фермеров. А если его нет, то в местную соцзащиту. Там рассмотрят заявление и решат, какую часть трат покроет субсидия. Поддержку можно получать каждый год, так что при необходимости документы можно подавать несколько раз.

Помощь молодым предпринимателям. Самозанятые до 25 лет (или до 18 лет с согласия родителей) могут получить грант на развитие своего дела. Минимально — 100 000 рублей, а для тех, кто живет в суровых климатических условиях, сумма доходит до 1 млн рублей. Чтобы получить грант, необходимо пройти курс по основам бизнеса, представить план развития и подтвердить отсутствие налоговой задолженности. Деньги можно тратить на аренду или ремонт помещений, покупку оборудования, рекламу в интернете и другие расходы, связанные с бизнесом.

Программа «Мама-предприниматель», созданная специально для женщин. Она позволяет матерям или женщинам в декретном отпуске получить знания по основам бизнеса, а также шанс выиграть грант в размере 100 000 рублей на реализацию своей идеи. Участие в программе включает тренинги с опытными бизнес-тренерами и защиту своих проектов перед жюри.

Какие еще есть льготы для самозанятых

Прием оплаты от клиентов через СБП — Систему быстрых платежей. Тогда комиссия составит от 0,4% до 0,7% от суммы, но не больше 1 500 рублей за операцию. Так гораздо дешевле, чем традиционный эквайринг. Подключить СБП можно в любом банке, который является участником системы.

Участие в госзакупках. Самозанятые имеют право подавать заявки на тендеры так же, как ИП. 20% закупок от заказчиков идут малому и среднему бизнесу, в том числе самозанятым. Низкая комиссия за победу, гарантированная оплата контракта заказчиком в течение 15 дней и обязательство подписать договор с победителем — такие преимущества получает самозанятый за участие в торгах. 

Льготные условия аренды помещений в ряде регионов. Бизнес-инкубаторы предоставляют самозанятым офисы или мастерские в аренду по сниженной ставке. Условия зависят от региона, но, как правило, на первое время предоставляются значительные скидки. Дополнительно через бизнес-инкубаторы можно арендовать государственное оборудование, транспорт или инструменты на льготных условиях. Рабочие площади предоставляются на конкурсной основе, а итоги отбора размещаются на портале «ГИС Торги».

Ярмарки с минимальной оплатой или бесплатно. Самозанятые могут выставлять свои товары на региональных ярмарках. Это возможность продемонстрировать продукцию широкой аудитории и найти новых клиентов. 

Коворкинги на базе центров «Мой бизнес». В таких пространствах самозанятые арендуют рабочее место, пользуются переговорными комнатами и конференц-залами. Есть регионы, где аренда стоит совсем недорого. Например, в Оренбурге такое пространство стоит всего 400 рублей за день, а в Санкт-Петербурге первый месяц работы — на безвозмездной основе. 

Как оформить льготы и пособия

Зависит от вида поддержки, на которую претендует самозанятый:

Получить поддержку в Центре занятости населения, например, оформить пособие по безработице, самозанятые не могут. Такое право есть только у безработных.

FAQ: отвечаем на частые вопросы

Какие льготы положены самозанятым?

Самозанятые:

• Платят налог по сниженной ставке.
• Могут присоединиться к Системе быстрых платежей.
• Имеют право на участие в госзакупках.
• Оформляют льготные кредиты.
• Арендуют помещения по сниженной цене.
• Получают социальные контракты — до 350 000 рублей.
• Также им доступны субсидии, помощь через порталы «Мой бизнес» и обучение.

Какие субсидии положены самозанятым?

Самозанятым доступны субсидии на развитие бизнеса, аренду помещений, участие в ярмарках, покупку оборудования.

Если самозанятый занимается фермерским хозяйством, можно получить субсидии на развитие ЛПХ.

Самозанятые с низким доходом могут подать заявление на получение соцконтракта.

О доступных мерах поддержки можно узнать в местной администрации, соцзащите, на портале «Мой бизнес» своего региона. 

Сколько дают на развитие бизнеса самозанятым?

Суммы зависят от региона и программы поддержки. Обычно это гранты или субсидии на старт бизнеса, покупку оборудования, аренду помещения.

Например, по соцконтракту можно получить для запуска своего дела до 350 000 рублей, а для подсобного хозяйства — 200 000 рублей. Актуальная информация публикуется на сайтах МСП.РФ, «Мой Бизнес», Госуслугах.

Как получить 350 тысяч от государства на развитие бизнеса самозанятым?

Нужно быть малоимущим, то есть доход семьи должен быть ниже прожиточного минимума, действующего в регионе. Для оформления необходимо:

• Собрать документы по списку, включая бизнес-план.
• Подать заявление через соцзащиту или МФЦ.
• Дождаться решения.

Субсидия предназначена только на нужды бизнеса. Бизнес должен работать минимум два года.

Как самозанятому взять льготный кредит?

Кредит можно оформить через фонд поддержки предпринимателей на срок до двух лет. Есть возможность взять отсрочку на 6 месяцев и платить только проценты.

Чтобы повысить шансы на одобрение, предоставьте залог или поручителя.

Кредит также предлагают коммерческие банки и региональные фонды. Информацию можно найти на сайтах «Мой бизнес», а также коммерческих банков.