Звонок бесплатныйБесплатная горячая линия
  • Автор статьи Копырина Анжелика Владимировна
  • Опубликовано 17.06.2024
  • Обновлено 18.06.2024
  • Просмотров 211
  • Время прочтения 10 минут

Взыскание долгов с индивидуального предпринимателя

Взыскание долгов с индивидуального предпринимателя Финансово-правовой Альянс Санкт-Петербург ул. Ефимова, 4/А, оф. 326 190031 88124256918
Финансово-правовой Альянс

Статус индивидуального предпринимателя (ИП) дает немало преимуществ: быстрая регистрация и закрытие бизнеса, разные системы налогообложения, отсутствие бухгалтерской отчетности. Но один из главных минусов — нет деления имущества на личное и для коммерческой деятельности. Когда у физлица или предпринимателя образуются долги, они несут взаимную ответственность. Какие задолженности ИП подлежат взысканию, как оно происходит в досудебном и судебном порядке, а также можно ли списать долги, если оформить банкротство, — объясняем в статье.

Содержание статьи

Всё содержание

Кто такой индивидуальный предприниматель

Индивидуальный предприниматель — человек, который занимается коммерческой деятельностью, не открывая юридическое лицо (организацию). Для этого он проходит регистрацию в налоговой инспекции.

Получив статус ИП, физлицо должно отчислять налоги и страховые взносы, оплачивать труд работников (если они есть). Чтобы совершать эти операции, а также упростить заключение бизнес-сделок, принимать и отправлять платежи, открывается расчетный счет.

ИП не должен подавать бухгалтерскую отчетность, но есть другие формы отчетности, которые зависят от системы налогообложения. Еще один весомый плюс — возможность выводить заработанные средства в любое время.

Особенности правового статуса ИП

Индивидуальный предприниматель остается физическим лицом, но с момента регистрации в качестве ИП приобретает новые права и обязательства. По последним он отвечает всем личным имуществом.

Если возникнет долг, взыскание будет обращено в том числе на активы, которые не связаны с бизнесом. И наоборот — для покрытия личного долга может быть изъято имущество, используемое для предпринимательства.

Также не имеет значения, когда приобреталась собственность: до регистрации ИП, в период коммерческой деятельности или по ее завершении. Исключение составляет имущество, которое защищено от взыскания по ст. 446 ГПК РФ.

Прекращение деятельности ИП и снятие с учета в налоговой инспекции не влечет автоматического списания долгов. Задолженность аннулируется только при полном погашении или в процедуре банкротства.

Как происходит взыскание долгов с ИП

У действующего предпринимателя могут образоваться долги по одной или нескольким категориям:

  • обязательства перед партнерами и контрагентами
  • кредиты, взятые на ведение бизнеса
  • отчисления в бюджет (налоги, сборы, пошлины)
  • зарплата сотрудникам
  • штрафы за различные нарушения
  • личные обязательства (алименты, возмещение вреда и ущерба, кредиты, микрозаймы, коммунальные платежи)

Урегулировать споры можно без обращения в суд или с его помощью.

В досудебном порядке

Когда ИП не исполняет обязательства, другая сторона пытается уладить вопрос путем переговоров. Не добившись успеха, она направляет письменную претензию. В нее включают правовые обоснования и требование погасить задолженность в указанный срок, иначе будет начато судебное разбирательство. Документ направляется заказным письмом или вручается предпринимателю лично.

Также на досудебной стадии не исключена медиация, то есть привлечение беспристрастной стороны. Медиатор помогает прийти к взаимовыгодному соглашению. Возможность такого посредничества может быть заранее предусмотрена договором.

Если не соблюдать порядок досудебного урегулирования в тех случаях, когда оно является обязательным, суд не примет исковое заявление или не станет его рассматривать.

В случае, когда индивидуальный предприниматель задолжал Федеральной налоговой службе (ФНС), она вправе бесспорно (без судебного решения) списывать деньги с его счета. В банк направляется поручение, и он снимает искомую сумму.

Бесспорное взыскание по фискальным долгам разрешается только со счета, предназначенного для предпринимательской деятельности, а не с личных счетов. Если прошло больше двух месяцев после неисполнения требования или необходимо списать деньги со счета физлица — налоговая обращается в суд.

Контрагенты и кредиторы вправе требовать возврата долга с предпринимателя самостоятельно или пользоваться услугами коллекторских агентств.

В судебном порядке

Право обратиться в суд наступает спустя 30 дней после направления претензии. Когда долги ИП связаны с ведением бизнеса, дела рассматриваются в арбитражном суде:

  • для задолженностей не более 600 000 рублей — в порядке упрощенного производства
  • для долга от 600 000 — в общем порядке

Кроме того, можно инициировать приказное производство, если требование в связи с неисполнением договоров не превышает 750 000, а по взысканию обязательных платежей и штрафных санкций — не более 100 000 рублей.

Гражданские споры — по обязательствам физлица в период действия ИП или после его ликвидации — разрешаются в суде общей юрисдикции (мировом или районном).

Истец подает заявление и прикладывает документы: договоры, товарные накладные, акты оказанных услуг, копии платежных поручений, подтверждение оплаты госпошлины. Затем проводятся заседания по общим либо упрощенным правилам. В результате судья выносит решение или судебный приказ. Должнику дается время на подачу апелляции и возражения, после чего документы вступают в законную силу.

На основании исполнительного листа или судебного приказа Федеральная служба судебных приставов (ФССП) начинает принудительное взыскание. Она уполномочена:

  • арестовывать счета и списывать с них деньги
  • удерживать до 50% дохода (если ИП закрылся и человек устроился на работу)
  • арестовывать, изымать и продавать на торгах имущество
  • временно запрещать выезд за границу и управление автомобилем
Пройдите тест и узнайте, вправе ли вы списать долги по ИП или пройти амнистию
Исключительно для жителей Санкт-Петербурга и Ленобласти СПб и ЛО
Какова общая сумма задолженности перед всеми кредиторами?
1 из 4

Как списать долги

Накопленные долги ИП по налогам, взносам или заработной плате, неисполнение обязательств по договорам — все это чревато судебными тяжбами и принудительным взысканием. Серьезные нарушения могут повлечь за собой административную ответственность.

Если финансовое положение предпринимателя не позволяет рассчитаться с кредиторами, он может оформить банкротство — об этом говорит ст. 214 закона № 127-ФЗ. Порядок процедуры аналогичен тому, что установлен для физического лица: необходимо собрать документы, подготовить заявление в суд, выбрать СРО, из членов которой будет назначен финансовый управляющий.

Перед оформлением банкротства можно закрыть бизнес. Так вы сможете пройти процедуру, как обычное физическое лицо. Но списаны будут все долги, в том числе по налогам и перед контрагентами. Чтобы узнать, подходит ли ваш случай под банкротство и начать подготовку к процедуре, проконсультируйтесь бесплатно с юристами компании «Финансово-правовой альянс».

FAQ: отвечаем на частые вопросы

  1. Если ИП закрылся и снялся с учета в налоговой, смогут ли взыскать долги?

    С утратой статуса ИП долги не спишутся. Даже после прекращения предпринимательства с него будут требовать исполнения обязательств. Отвечать по ним придется уже в качестве физического лица, в том числе личным имуществом.

  2. Законно ли списывать неуплаченные налоги ИП с зарплатной карты физлица?

    Бесспорное взыскание налоговых задолженностей индивидуального предпринимателя с его личного банковского счета запрещено.

    Верховный суд России признал неправомерным внесудебное изъятие денег со счетов физлица, открытых не в связи с предпринимательской деятельностью. Для списания денег с личного счета налоговой инспекции нужно обязательно получить решение суда.

  3. Можно ли открыть новое ИП после банкротства?

    Индивидуальный предприниматель, прошедший банкротство, сможет зарегистрировать новое ИП только через 5 лет. Поэтому рекомендуется сначала закрыть ИП и начинать процедуру в качестве физического лица — тогда ограничений на ведение бизнеса не будет.

Автор публикации
Копырина Анжелика Владимировна Руководитель подразделения судопроизводства по банкротным делам
Об авторе
Анжелика Владимировна отвечает за работу специалистов по сопровождению клиентов во время судебных заседаний. Сотрудники ее отдела организуют все взаимодействие с судом до момента окончания процедуры, представляют и защищают интересы банкротов. У наших клиентов нет необходимости присутствовать в суде: всю работу во время судебных процессов юристы Анжелики Владимировны берут на себя.
Оценка статьи
4.8
На основе 70 голосов

Наши гарантии

Пункт 3.1. Договора закрепляет: 3.1. Исполнитель гарантирует полное освобождение Заказчика от долгов. В обратном случае оплата юридических услуг возвращается Заказчику в полном объеме по первому требованию в течение 7 рабочих дней.

Перезвоним и бесплатно проконсультируем

Расскажем про процедуру списания кредитов и долгов, условия, цены, сроки и преимущества. Ответим на все имеющиеся у вас вопросы

    Мы гарантируем безопасность и сохранность Ваших данных. Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности»

    Фото руководителя отдела клиентского сервиса
    Чернова Екатерина Юрьевна Руководитель отдела клиентского сервиса

    На основании предоставленного АО "РОСБИЗНЕСКОНСАЛТИНГ" (АО "РБК") исследования в октябре 2023 г, был сделан вывод о том, что компания «Финансово-правовой альянс» является лидером по среднесписочной численности юристов среди компаний, специализирующихся на банкротстве граждан в России.

    Сотни юристов ежедневно работают над тысячами дел наших клиентов по всей России. За время своей работы мы списали миллиарды рублей клиентам, предоставляя гарантии списания долгов в договоре.

    Финансово-правовой Альянс - спишите свои долги в крупнейшей в России компании по банкротству с гарантией в договоре!

    С 03 июля 2024 года по 31 августа 2024 года ФПА (ИНН: 7838051976) проводит акцию, предметом которого выступает договор на оказание услуг по сопровождению процедуры банкротства на безвозмездной основе. С подробными условиями проведения акции можно ознакомиться перейдя по ссылке

    ООО "Финансово-правовой альянс" стал победителем всероссийского конкурса производителей товаров и услуг ЗВЕЗДА КАЧЕСТВА РОССИИ - 2023 в номинации "защита прав потребителей в сфере финансовых услуг", который ежегодно проводится с целью поощрения достижений при оказании услуг высшего качества, направленных на повышение удовлетворения потребительских запросов и ожиданий граждан, их комфорта и благополучия.

    * Учредитель и организатор конкурса - общероссийское общественное движение в защиту прав и интересов потребителей "Объединение потребителей России".

    **Конкурс проводится в порядке, предусмотренном Положением о всероссийском конкурсе отечественных производителей «Звезда качества России», ежегодно утверждаемым Центральным Советом Движения.