Запросы арбитражного управляющего: кто и почему должен предоставлять сведения

Ситуация: вам пришел официальный запрос от арбитражного управляющего. Открываете — читаете: «Предоставьте сведения о счетах, сделках, имуществе жены, тещи и кота». Вы смотрите на требование и думаете: «Это вообще законно?». Спойлер: да, в большинстве случаев законно.

Разбираемся, кому и на каких основаниях управляющий может направлять запросы и что будет, если их проигнорировать.

Кому и на каких основаниях делает запросы арбитражный управляющий 

Чтобы найти имущество должника, финансовый управляющий действует не наугад, а пользуется своими полномочиями. Все они, как и порядок самой процедуры, зафиксированы в Федеральном законе № 127-ФЗ. И первое право арбитражного управляющего (оно же является его обязанностью) — составить полную опись имущества, которым владеет должник. С этой целью он может запрашивать любые сведения об имуществе и обязательствах гражданина.

В банкротстве физических лиц арбитражного управляющего называют финансовым, но суть от этого не меняется.

Управляющий может направить запрос кому угодно: гражданам, банкам, любым коммерческим организациям, государственным и муниципальным органам и даже внебюджетным фондам. То есть всем, кто может хоть что-то знать об имуществе и доходах должника. 

Управляющий вправе запрашивать сведения, которые касаются служебной, коммерческой и даже банковской тайны, но не вправе их разглашать.

Что запрашивает арбитражный управляющий в государственных органах 

Когда начинается процедура, управляющий собирает информацию о должнике по разным базам. Он делает это не из любопытства, а чтобы оценить финансовое состояние должника. 

Вот куда он подает запросы в первую очередь:

Росреестр. Управляющий запрашивает выписки из ЕГРН — Единого государственного реестра недвижимости. Он видит не только то, чем вы владеете сейчас, но и то, что продали или подарили за последние годы.

ГАИ. Здесь управляющий получает полный список транспортных средств, которые вы когда-либо регистрировали на себя. Мотоциклы, прицепы и даже старенький «Москвич» в деревне, о котором вы давно забыли, — все они будут в отчете.

Федеральная налоговая служба (ФНС) и коммерческие банки. Сначала ФНС направляет управляющему список ваших счетов во всех банках страны. Потом управляющий с этим списком идет в каждый конкретный банк и запрашивает полную выписку по счетам и вкладам за последние три года.

Социальный фонд России (СФР). Отсюда приходят данные о вашей официальной работе, зарплате и страховых отчислениях. Они нужны управляющему, чтобы сравнить с задолженностями и убедиться — текущих доходов недостаточно для исполнения всех обязательств.

Органы ЗАГС. Сюда направляют запросы, чтобы узнать про семейное положение и детей.

Депозитарии. Если владеете акциями и облигациями, управляющий это узнает через запросы в депозитарии, где хранятся записи о владельцах ценных бумаг. 

Гостехнадзор и ГИМС. У вас трактор, снегоход, моторная лодка? Управляющий направит запросы в Гостехнадзор и Государственную инспекцию по маломерным судам — чтобы включить их в опись.

Почему госорганы обязаны передавать сведения 

Потому что Закон о банкротстве гласит, что публичный интерес перевешивает — в делах о признании финансовой несостоятельности. Верховный суд это подтверждал много раз, например, в Определении № 308-ЭС23-15786 от 26.12.2023.

Еще здесь работает презумпция раскрытия информации: любые сомнения трактуют в пользу управляющего. Другими словами, если госорган сомневается, отдавать данные или нет, он обязан их отдать. Это подтверждает Определение ВС РФ от 25.03.2024 № 305-ЭС23-23904.

Отказ возможен, но только если запрос совсем уж из другой оперы и никак не связан с поиском имущества. Но доказать это почти нереально. Так что у госорганов просто нет выбора: сотрудничать — их обязанность.

Какие запросы арбитражный управляющий направляет юрлицам и ИП 

Круг интересов управляющего не ограничивается госорганами. Он направляет запросы компаниям и индивидуальным предпринимателям, которые связаны с должником.

Контрагенты. Управляющий запрашивает у ваших партнеров по бизнесу или подрядчиков договоры, акты выполненных работ, счета-фактуры и другие документы о взаиморасчетах.

Работодатели. От них (нынешних и бывших) поступят справки о доходах и удержаниях, копии трудового договора и приказов. Это нужно, чтобы подтвердить ваш официальный доход.

Страховые компании. Управляющий выяснит, получали вы страховые выплаты или нет. Проверит, есть ли действующие договоры страхования жизни или имущества.

Нотариусы. Если вы удостоверяли сделки у нотариуса (например, договоры дарения или купли-продажи недвижимости), управляющий получит копии этих документов. 

По сути, любой, кто вел с должником финансовые дела, может получить письмо от арбитражного управляющего. 

Ответственность за непредоставление информации 

Что будет, если компания получит запрос и его проигнорирует? По сути, это отказ предоставить сведения. На официальном языке — незаконное воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего. 

Формально должностному лицу грозит штраф 40–50 тысяч рублей или даже дисквалификация (то есть запрет на руководящие должности) на 6–12 месяцев по статье 14.13 Административного кодекса.

Если не исполнить судебный акт, должностному лицу грозит штраф до 30 тысяч рублей, а организации — до 100 тысяч рублей согласно статье 119 АПК РФ.

Но главное: если после первого штрафа так и не предоставить документы, суд выпишет второй, третий, десятый — пока его требования не исполнят.

Какие сведения управляющему обязан предоставить должник 

Конечно, управляющий проверит все государственные базы. Но главный источник сведений о ваших делах — это вы сами. И закон позволяет запрашивать всю необходимую информацию.

Обязанность полностью раскрыть имущество возникает не автоматически, а после того, вы как получите от управляющего официальное письменное требование. Слово «официальное» означает, что бумага пришла почтой — заказным письмом. Или документ вручил сам управляющий под роспись. 

Вот что обычно запрашивает финансовый управляющий:

Чтобы собрать все документы и предоставить полный ответ, у вас будет 15 дней с момента получения требования. Но на практике этим занимаются юристы, которые ведут процедуру. Они получают запрос от финансового управляющего и готовят развернутый ответ — перечисляют имущество, доходы и задолженности физического лица. Если необходимо, готовят документы для управляющего и составляют ходатайства. Контролируют всю процедуру — пока вы не получите на руки определение, освобождающее от долгов.

Так выглядит документ, который ставит точку в истории с долгами. Его уже получили тысячи наших клиентов.

Что будет при отказе 

Кто-то подумает: «А что, если просто молчать? Не отвечать на запросы, не давать документы?» Скажем сразу — так делать не стоит, и вот почему:

• За уклонение от предоставления сведений грозит административный штраф до 3 000 рублей по статье 14.13 КоАП РФ. Сумма небольшая, но сам факт привлечения к ответственности — это большой минус в процедуре банкротства.
• Если не только игнорировать запросы управляющего, но еще и предоставлять заведомо ложные сведения или прятать имущество, суд может признать ваше поведение недобросовестным. На практике это значит, что процедуру завершат, а от долгов не освободят.

Как арбитражный управляющий подает запросы 

Чтобы требование управляющего было законным, он должен соблюсти процедуру. Звонка с неизвестного номера или сообщения в мессенджере недостаточно, нужен официальный запрос:

Как правильно ответить на запрос арбитражного управляющего 

Шаг 1: проверьте полномочия управляющего. Убедитесь, что вам пишет именно тот, кого назначил суд:

• На сайте Федресурса откройте ЕФРСБ — Единый федеральный реестр сведений о банкротстве.
• Введите свои ФИО или ИНН — увидите карточку своего дела.
• Там указаны ФИО вашего финансового управляющего, его СНИЛС и наименование СРО.
• Сверьте эти данные с теми, что указаны в запросе.

Шаг 2: внимательно изучите сам запрос. Стои́т ли подпись управляющего? Указан ли номер дела о банкротстве? Есть ли ссылки на закон? Понятно ли вам, какие именно документы хочет получить управляющий?

Шаг 3: подготовьте письменный ответ в срок. У вас как должника есть 15 дней (у всех остальных — только 7 дней), чтобы направить ответ. Не нарушайте этот срок. Соберите запрошенные документы, снимите с них копии. Составьте сопроводительное письмо по принципу «вопрос-ответ». 

К примеру: «На ваш запрос от такой-то даты сообщаю следующее:

• По пункту 1 запроса предоставляю копию…
• По пункту 2 запроса сообщаю, что…». 

Шаг 4: если запрос незаконный — откажите, но обоснованно. Когда управляющий требует сведений, которые не относятся к делу (например, личную переписку или медицинские документы), вы можете отказать. Но отказ должен быть мотивированным. В ответе вежливо, но твердо укажите, почему считаете требование необоснованным. Например, отметьте, что запрашиваемая информация не связана с вашим имущественным положением. 

Шаг 5: сохраните доказательства, что ответили на запрос. Отправьте документы заказным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении. Обязательно сохраните почтовую квитанцию, опись и уведомление. Если отправляете по электронной почте — делайте скриншоты.