Top.Mail.Ru
Как мошенники обманывают неопытных инвесторов - fpa.ru
Соглашение о принятии Cookies Мы используем cookie для вашего удобства. Читайте подробнее, как мы защищаем персональные данные.
Соглашение о принятии Cookies Мы используем cookie для вашего удобства. Читайте подробнее, как мы защищаем персональные данные.
Звонок бесплатныйБесплатная горячая линия
  • Автор статьи Копырина Анжелика Владимировна
  • Опубликовано 01.08.2024
  • Обновлено 17.01.2025
  • Просмотров 547
  • Время прочтения 10 минут

Мошеннические схемы с инвестициями

Мошеннические схемы с инвестициями Финансово-правовой Альянс Санкт-Петербург ул. Ефимова, 4/А, оф. 326 190031 88124256918
Финансово-правовой Альянс

Многие люди, желая получить доход быстро и без больших усилий, пытаются инвестировать свои накопления. Такие неопытные участники финансового рынка становятся отличной мишенью для аферистов. В ряде случаев пострадавшие не только теряют деньги, но и накапливают долги. Рассмотрим основные мошеннические схемы с инвестициями, подскажем, как их избежать и что делать должникам, оставшимся без средств.

Содержание статьи

Всё содержание

Инвестиционное мошенничество: схемы и уловки

С развитием информационных технологий появляются все новые виды мошенничества, но классическая финансовая пирамида не теряет актуальности. Ее суть в том, что прибыль старым инвесторам выплачивается за счет новых вкладчиков.

У нас — целый цикл статей о финансовых пирамидах: сколько они живут, что стало с «Финико», какие пирамиды действуют прямо сейчас. Но есть еще несколько распространенных способов обмана людей, желающих приумножить свой капитал.

Инвестиции в криптовалюту

Торговля криптовалютой привлекает большими доходами, поэтому мошенники легко находят доверчивых инвесторов.

На криптобиржах торгуются сотни цифровых активов, и аферисты пытаются убедить жертву, что появился новый токен, который вот-вот увеличит цену в 5-10 или даже 100 раз. Упустить такой шанс не хочется, так что инвестор «покупает» монету. Однако такой криптовалюты вообще может не существовать, а мошенник испаряется с деньгами.

Чтобы убедить людей вложиться в крипту, используются разные инструменты: например, фейковые видео с участием звезд, поддельные сайты бирж, которые демонстрируют график роста.

Некоторые компании предлагают удаленную аренду оборудования для майнинга. Однако эксперты предупреждают, что многие из таких фирм являются мошенниками. В лучшем случае оборудование будет работать неэффективно и доход от добычи криптовалюты не оправдает затраты.

Заработать на криптовалюте действительно можно, но риски высокие. К тому же Центробанк РФ по-прежнему не рассматривает криптоактивы в качестве средства расчетов.

Псевдоброкеры и управляющие компании

Эта схема предполагает, что человек натыкается в интернете на яркую рекламу с обещанием огромной гарантированной доходности в короткий срок. После перехода по баннеру он попадает на сайт якобы брокера или управляющей компании. Вся информация там подталкивает к совершению целевого действия — оплаты услуг «персонального менеджера», который будет подсказывать, как получить фантастическую прибыль.

Обычно такие мошенники не пропадают после того, как инвестор перевел деньги, а продолжают вытягивать их. О том, что все идет по плану, подтверждают цифры в личном кабинете, а брокер сообщает об уникальных инвестиционных возможностях, но пополнить счет нужно «прямо сейчас».

На деле деньги клиента уходят на карту физлица, электронный кошелек или переводятся в криптовалюту. Как только готовность инвестора платить снижается или он начинает требовать вывода заработанных средств — все контакты обрываются, а вскоре и сам сайт перестает работать.

Форекс и бинарные опционы

Рынки бинарных опционов (ставки на то, как будет меняться цена того или иного актива) и форекса (торговля валютными парами) тоже полны мошенников. Попасть на фальшивые сайты, в деталях имитирующие реальные платформы, и здесь достаточно легко.

Неопытный трейдер перечисляет деньги и какое-то время может «совершать сделки». Его портфель будет расти или уменьшаться, но вывести средства в любом случае не удастся. Реальной торговли не происходит — пользователю показывают лишь меняющиеся цифры.

Как распознать мошеннический проект

Банк России регулярно публикует критерии, по которым можно распознать недобросовестных участников рынка.

Признаки финансовой пирамиды в целом подходят и для других видов инвестиционного мошенничества:

  • обещание гарантированной доходности выше среднерыночного уровня, уникальных возможностей или участия в революционных бизнес-моделях
  • агрессивная и массовая рекламная кампания
  • у компании нет лицензии или она не состоит в реестрах ЦБ РФ
  • отсутствие у компании офиса и ценных активов
  • невозможно найти информацию о финансовом положении фирмы и четкое описание ее деятельности
Пройдите тест и у знайте, как списать кредиты и долги, возникшие в результате мошеннических действий
Исключительно для жителей Санкт-Петербурга и Ленобласти СПб и ЛО
Какова общая сумма задолженности перед всеми кредиторами?
1 из 4

Что делать, если отдал деньги мошенникам

Если вы стали жертвой мошенников, действуйте следующим образом:

Шаг 1. Немедленно заблокируйте карту, с которой были переведены деньги. Сделать это можно:

  • в личном кабинете на сайте банка или мобильном приложении
  • в любом отделении
  • через call-центр (телефон указан на задней стороне карты)

Шаг 2. В течение суток подайте заявление о несогласии с операцией — в офисе банка или через приложение. У каждой организации есть свой бланк для такого документа. Например, в МТС Банке он выглядит так:

Шаг 3. Подайте заявление в полицию

Если пострадавший перевел средства самостоятельно, банк не обязан их возвращать. Еще сложнее ситуация у тех, кто специально занял деньги, чтобы «удачно» их инвестировать.

Даже если полиция докажет факт мошенничества и найдет преступника, это не снимет обязанность рассчитаться с кредитором. Потребовать возмещения можно через суд, но не факт, что с обвиняемого удастся взыскать нужную сумму.

Если не удалось добиться возврата денег, есть другое решение — оформить банкротство. Согласно закону № 127-ФЗ, в случае неплатежеспособности можно списать все долги: от кредитов и микрозаймов до штрафов, квартплаты и налогов. Важно, что при банкротстве задолженности аннулируются раз и навсегда — с начисленными процентами и неустойкой.

FAQ: отвечаем на частые вопросы

  1. Как отличить мошенника от брокера?

    Центробанк РФ контролирует деятельность брокеров, поэтому лучший способ выявить мошенника — свериться с официальным реестром.

    Иногда аферисты выдают себя за реально существующего брокера. Внимательно изучайте номера телефонов, мессенджеры и адреса электронных почт, с которых с вами связываются. Они должны совпадать с теми, которые указаны на сайте настоящего юрлица.

  2. Как забрать деньги у брокера-мошенника?

    Если перевод был сделан недавно, подайте в банк заявление о несогласии с операцией. В некоторых случаях кредитная организация возвращает деньги. Также обратитесь в полицию: если она найдет преступника, можно подать гражданский иск в рамках уголовного дела о мошенничестве и потребовать свои средства.

  3. Что является признаком финансового мошенничества?

    Подозрения должны возникать, если некая компания:

    • — гарантирует доходность намного выше рыночной и в короткие сроки
    • — ведет агрессивную рекламу
    • — скрывает информацию о своем финансовом положении
    • — не имеет собственных средств и активов
    • — не имеет лицензии или отсутствует в реестрах ЦБ РФ 

    Основной признак финансовой пирамиды — выплата денег старым инвесторам за счет новых.

Автор публикации
Копырина Анжелика Владимировна Руководитель подразделения судопроизводства по банкротным делам
Об авторе
Анжелика Владимировна отвечает за работу специалистов по сопровождению клиентов во время судебных заседаний. Сотрудники ее отдела организуют все взаимодействие с судом до момента окончания процедуры, представляют и защищают интересы банкротов. У наших клиентов нет необходимости присутствовать в суде: всю работу во время судебных процессов юристы Анжелики Владимировны берут на себя.
Оценка статьи
5.0
На основе 54 голосов

Наши гарантии

Пункт 3.1. Договора закрепляет: 3.1. Исполнитель гарантирует полное освобождение Заказчика от долгов. В обратном случае оплата юридических услуг возвращается Заказчику в полном объеме по первому требованию в течение 7 рабочих дней.

Перезвоним и бесплатно проконсультируем

Расскажем про процедуру списания кредитов и долгов, условия, цены, сроки и преимущества. Ответим на все имеющиеся у вас вопросы

    Мы гарантируем безопасность и сохранность Ваших данных. Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности»

    Фото руководителя отдела клиентского сервиса
    Чернова Екатерина Юрьевна Руководитель отдела клиентского сервиса

    Регистрационный номер 47/1987 в реестре адвокатов Ленинградской области, филиал ННО "ЛОКА" АК "Пелевин и партнеры". Представительство интересов ООО "ФПА" осуществляется по соглашению об оказании юридической помощи.

    Консультирует (информирует) граждан об особенностях процедуры банкротства физических лиц по 127-ФЗ, в том числе о последствиях и ограничениях, которые их ожидают во время и после прохождения процедуры банкротства.

    На основании предоставленного АО "РОСБИЗНЕСКОНСАЛТИНГ" (АО "РБК") исследования в октябре 2023 г, был сделан вывод о том, что компания «Финансово-правовой альянс» является лидером по среднесписочной численности юристов среди компаний, специализирующихся на банкротстве граждан в России.

    Сотни юристов ежедневно работают над тысячами дел наших клиентов по всей России. За время своей работы мы списали миллиарды рублей клиентам.

    Финансово-правовой Альянс - спишите свои долги в крупнейшей в России компании по банкротству!

    С 03 июля 2024 года по 31 августа 2024 года ФПА (ИНН: 7838051976) проводит акцию, предметом которого выступает договор на оказание услуг по сопровождению процедуры банкротства на безвозмездной основе. С подробными условиями проведения акции можно ознакомиться перейдя по ссылке

    ООО "Финансово-правовой альянс" стал победителем всероссийского конкурса производителей товаров и услуг ЗВЕЗДА КАЧЕСТВА РОССИИ - 2023 в номинации "защита прав потребителей в сфере финансовых услуг", который ежегодно проводится с целью поощрения достижений при оказании услуг высшего качества, направленных на повышение удовлетворения потребительских запросов и ожиданий граждан, их комфорта и благополучия.

    * Учредитель и организатор конкурса - общероссийское общественное движение в защиту прав и интересов потребителей "Объединение потребителей России".

    **Конкурс проводится в порядке, предусмотренном Положением о всероссийском конкурсе отечественных производителей «Звезда качества России», ежегодно утверждаемым Центральным Советом Движения.