Поддержка самозанятых от государства: все субсидии и выплаты

Количество самозанятых в России растет, сейчас их больше 8 млн человек. И государство поддерживает их на федеральном и региональном уровнях: самозанятым оказывают финансовую помощь, предоставляют имущественные субсидии, образовательные программы и консультационные услуги. Подробнее о разных видах поддержки для самозанятых рассказываем в статье.

Как государство помогает самозанятым

После регистрации в качестве самозанятого человек получает налоговый бонус в 10 000 рублей. Это значит, что он заплатит меньше налогов. Ставки на какое-то время будут равны 3% для физических лиц и 4% для юридических — это поможет сэкономить. Без налогового бонуса налог был бы 4% и 6% соответственно.

Другие меры поддержки, ориентированные на самозанятых граждан:

• Если доход самозанятого ниже прожиточного минимума в его регионе, он может подписать социальный контракт с управлением социальной защиты и получить до 350 000 рублей. Эти деньги могут пойти на образование, развитие своего хозяйства или открытие бизнеса.

• Самозанятые могут получать оплату через Систему быстрых платежей (СБП). Платежи можно принимать по номеру телефона или через QR-код, и комиссии составляют от 0,4 до 0,7%, но не больше 1 500 рублей за каждую операцию. Это помогает экономить на расходах.
• Владельцы личных подсобных хозяйств (ЛПХ) могут получить деньги на развитие бизнеса — своих хозяйств. Эти деньги можно использовать для покупки животных, семян, кормов или для обустройства мини-ферм.
• Самозанятые с хорошей кредитной историей могут взять займ от фонда поддержки предпринимательства. Сумма займа может быть от 50 000 до 500 000 рублей на срок до 24 месяцев. Процентные ставки зависят от региона и составляют от 3 до 5%. Кроме этого, у самозанятых есть право на отсрочку по выплатам до 6 месяцев.
• Плательщики налога на профессиональный доход (НПД) могут рассчитывать и на нефинансовую помощь. Это могут быть консультации для предпринимателей, льготы для участия в госзакупках, скидки на аренду помещений и возможность работать в коворкингах, где есть все необходимые условия для работы — интернет, офисная техника, переговорные комнаты. Это удобно для тех, кто только начинает свой бизнес.

Чтобы узнать подробнее обо всех способах поддержки для самозанятых, зайдите на сайт «Мой бизнес» в своем регионе. Там можно найти несколько десятков программ поддержки.

Например, в Санкт-Петербурге работает поиск региональной и федеральной поддержки по ИНН.

Субсидии на открытие бизнеса

Субсидия — это денежная выплата, которую государство выделяет из бюджета или специальных фондов на конкретные нужды предпринимателей. В 2025 году эти деньги можно потратить, например, на оплату аренды, покупку оборудования, обучение или продвижение своего бизнеса.

По социальному контракту

Социальный контракт — это поддержка от государства для людей, которые зарабатывают меньше прожиточного минимума. Его главная задача — помочь людям найти работу, научиться чему-то новому, развивать свои подсобные хозяйства или купить нужные вещи, например, лекарства, одежду или бытовую технику. Такой контракт заключается на срок до года, а деньги по нему можно использовать для запуска собственного бизнеса.

Самозанятые могут получить до 350 000 рублей для развития своего дела. Эти деньги можно потратить на закупку товаров, материалов или оборудования для бизнеса.

От Центра занятости населения

Чтобы получить эту субсидию, нужно:

1. Встать на учет в Центре занятости населения (ЦЗН).
2. Разработать бизнес-идею.
3. Пройти тестирование и защитить бизнес-план.

Бизнес нужно вести минимум год, а субсидию тратить только на указанные цели, иначе придется вернуть деньги.

Не все могут претендовать на субсидию. Например, не смогут ее получить:

• Люди с доходами (даже минимальными).
• Пенсионеры и несовершеннолетние.
• Студенты.
• Люди с уголовной ответственностью.
• Учредители организаций без права на доход.

Заявление подают через портал Госуслуг или в ЦЗН. Никаких дополнительных документов не нужно. После получения статуса безработного можно сразу писать заявление на субсидию.

Сумма помощи варьируется в зависимости от региона: от 100 000 рублей в Ленинградской области до 331 200 рублей в Омске. ЦЗН не учитывает материальное положение, главное — быть безработным.

Выплаты сельхозпроизводителям

Эта помощь от государства предназначена для самозанятых, которые уже заняты в сельском хозяйстве. Чтобы компенсацию одобрили, нужно сначала вложиться самому, а потом подать документы для возмещения. Можно получить субсидию на:

• Покупку посадочного материала (с учетом 1 гектара посевной площади).
• Производство овощей (за каждую 1 тонну проданных овощей). Это включает в себя расходы на сбор, упаковку, доставку и другие подготовительные этапы.

Размер выплаты зависит от региона, в котором находится заявитель. Чтобы получить субсидию, нужно написать заявление и собрать следующие документы:

• Паспорт члена личного подсобного хозяйства (ЛПХ). Чтобы зарегистрировать ЛПХ, нужно предоставить информацию в местные органы власти.
• Справку, подтверждающую статус плательщика налога на профессиональный доход.
• Выписку из похозяйственной книги, которая покажет, что хозяйство работает не менее года до подачи заявления на субсидию.
• Документы, подтверждающие расходы: договоры, товарные накладные, чеки, банковские выписки и другие подтверждения.

С этими документами нужно обратиться в местные органы власти для включения в реестр на получение финансирования.

Как самозанятому безвозмездно получить субсидию

Можно подать заявку на субсидию в ближайшем офисе службы социальной защиты или в центре «Мои документы». В большинстве регионов доступно обращение через Госуслуги.

В заявлении необходимо указать следующую информацию:

• Состав семьи.
• Доходы каждого члена семьи.
• Имеющееся имущество.

В зависимости от региона и семейных обстоятельств вместе с заявлением могут запросить дополнительные документы — обычно это паспорт, свидетельства о браке и рождении детей и документы, подтверждающие право на имущество (квартиру, земельный участок, автомобиль, если они есть).

Рассмотрение заявки занимает около 10 дней. Если возникнут сложности с документами или потребуется пройти дополнительное обучение, срок может увеличиться до 30 дней. Срок действия контракта на открытие бизнеса для самозанятых составляет 12 месяцев.

Важно помнить, что социальный контракт — это ответственность. В течение года представители службы социальной защиты могут проводить проверки, а самозанятый должен каждый месяц сдавать отчетность. Если нарушать договоренности, контракт будет расторгнут, и все деньги, полученные от государства, придется вернуть.

Льготное кредитование и госзаймы

Самозанятые могут получить средства от государства для развития своего бизнеса. Микрозаймы предоставляют фонды поддержки предпринимательства.

Самозанятому могут выдать от 50 000 до 500 000 рублей на срок до 24 месяцев. Процентная ставка варьируется в зависимости от региона и составляет от 3 до 5%. Если нужно, можно отсрочить платеж по основному долгу до 6 месяцев. Займы являются целевыми и предназначены для определенных предпринимательских нужд — например, на инвестиции или покрытие текущих расходов бизнеса.

Право на получение льготного займа есть у самозанятых с хорошей кредитной историей и без просрочек по текущим кредитам.

Условия получения денег различаются в зависимости от региона. Например, в Ленинградской области нужны следующие документы:

• Анкета-заявление.
• Копия паспорта самозанятого и поручителя.
• Справка, подтверждающая статус самозанятого.
• Справка о доходах самозанятого.
• Действующие кредитные договоры за последние 12 месяцев.
• Выписка из ЕГРН о праве собственности на недвижимость или договор аренды (если есть).
• Копии договоров с основными поставщиками, покупателями или заказчиками.

Чтобы получить займ, нужно подтвердить целевое использование денег в течение 90 дней с момента их получения или в течение 5 дней после их расходования. Для этого подойдут договоры купли-продажи, платежные поручения, счета на оплату и другие документы, подтверждающие расходы.

Есть банки, где действуют специальные программы кредитования для самозанятых. Основные условия — предоставить налоговые декларации за последние 12 месяцев, подтвердить доход (например, через приложение «Мой налог»), быть совершеннолетним и иметь стаж работы в качестве самозанятого от 6 месяцев.

Ставки зависят от банка и типа кредита. Например, МСП Банк предлагает ставку от 28% годовых, Сбербанк — от 27%, ВТБ — от 20,4%, но периодически условия меняются, поэтому важно уточнять актуальные параметры.

Гранты для молодых предпринимателей

Чтобы получить грант для молодых предпринимателей, необходимо открыть ИП на системе налогообложения для самозанятых.

Сумма грантов варьируется от 100 до 500 тысяч рублей, а если бизнес находится в Арктической зоне, сумма может достигать 1 миллиона рублей. Заявки на грант нужно подавать в местные органы власти — например, министерства или департаменты экономики.

Грант можно потратить на разные нужды, например:

• Аренда и ремонт помещения.
• Покупка офисной техники и оборудования.
• Подключение к электро- и водоснабжению.
• Оплата коммунальных услуг.
• Приобретение программного обеспечения.
• Первоначальные взносы по лизингу.
• Реклама и продвижение в интернете.
• Оплата франшизы.
• Покупка сырья и материалов для производства.
• Меры по борьбе с коронавирусом и соблюдение санитарных норм.

Упрощенное ведение бизнеса

Вести бизнес в статусе самозанятого довольно просто: зарегистрироваться можно в приложении за пару минут, налоговые ставки невысокие, административных формальностей практически нет.

Самозанятые платят налог на профессиональный доход (НПД) по ставке 4% для физических лиц и 6% для юридических. После регистрации все доходы фиксируются в приложении, где налог автоматически рассчитывается.

Максимальный годовой доход — 2,4 миллиона рублей. Если вы не укладываетесь в лимит, нужно перейти на статус индивидуального предпринимателя.

Налоговый бонус

Мы говорили: после регистрации самозанятый получает бонус на уплату налога в размере 10 000 рублей.

Налоговые ставки для самозанятых:

• 4%, если оплату производит физическое лицо без статуса ИП.
• 6%, если платит компания или индивидуальный предприниматель.

Бонус помогает покрыть часть налога, благодаря чему реальная ставка составит 3% и 4% соответственно. Как только бонус исчерпается, ставки вернутся к обычным.

Пример: Ирина работает дизайнером и получила 10 000 рублей за макет. При обычной ставке она должна была бы заплатить 4% — 400 рублей. Но с учетом бонуса она заплатит только 300 рублей (3%), и ее бонус уменьшится на 100 рублей.

Теперь бонусный остаток составит: 10 000 рублей – 100 рублей = 9 900 рублей. Эти средства продолжат компенсировать разницу в налоговой ставке до полного исчерпания бонуса. Бонус нельзя снять наличными или использовать на другие нужды.

Сниженные комиссии по СБП

Плательщики налога на профессиональный доход (НПД) могут получать деньги от покупателей разными способами:

• По номеру телефона.
• Через ссылку на оплату.
• С помощью подписки.
• По QR-коду.

Оплата через Систему быстрых платежей — это простой способ, как эквайринг, но доступен только для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Комиссия за такие платежи составляет от 0,4 до 0,7%, но не больше 1 500 рублей.

Участие в госзакупках

Самозанятые, как и ИП, имеют право участвовать в госзакупках согласно законам № 44-ФЗ и 223-ФЗ. При этом самозанятые могут воспользоваться банковской гарантией для обеспечения заявки.

Регистрация товарных знаков

С 2023 года физические лица и самозанятые могут использовать уникальные зарегистрированные товарные знаки. Раньше это могли делать только юрлица и ИП.

Преимущества этого изменения для самозанятых:

• Возможность сотрудничества с маркетплейсами и ритейлерами.
• Защита уникальности своего продукта и его маркировки.
• Увеличение узнаваемости бренда и доверия со стороны потребителей.
• Возможность зарабатывать на основе франшизы.

Льготная аренда помещений

В России есть бизнес-инкубаторы, которые помогают начинающим предпринимателям арендовать помещения на особых условиях. Независимые эксперты оценивают стоимость помещений, и на основе их отчета комиссия определяет арендную плату. Например, в Астраханской области в первый год аренды нужно платить только 40% от полной стоимости, во второй год — 60%, а на третий — 100%. Договор аренды заключается на три года — на меньше или больше нельзя.

Аренда помещений проходит через открытые конкурсы, информация о которых размещается на сайте ГИС Торги.

В некоторых субъектах начинающие плательщики НПД могут получить скидки на аренду коворкингов. В таких коворкингах можно арендовать оборудование и пользоваться переговорными комнатами, Wi-Fi, гардеробом и личными шкафчиками.

Для льготных категорий аренда начинается от 2000 рублей в месяц. Обычно эти места предназначены для офисной работы, а не для оказания услуг.

До конца 2029 года плательщики НПД смогут арендовать офисные и производственные помещения, которые находятся в муниципальной собственности.

Нефинансовые меры поддержки

Самозанятые могут получать бесплатные консультации и поддержку по бизнесу в центрах «Мой бизнес» в своем регионе. Здесь можно проконсультироваться с юристами, узнать, как зарегистрировать интеллектуальную собственность и как продвигать свои товары на маркетплейсах и в интернете.

Кроме этого, в центрах «Мой бизнес» предлагают бесплатные курсы, например, о том, как организовать охрану труда и заключать контракты с госзаказчиками. Обучение можно пройти онлайн.

Нововведения для самозанятых в 2025 году

Основные моменты:

1. Отчетность в Росстат. Самозанятые обязаны подавать статистические данные в Росстат, однако сроки и формы пока не определены.
2. Запрет на некоторые виды деятельности. С 1 января 2025 года самозанятым нельзя использовать НПД для деятельности, связанной с майнингом и торговлей криптовалютой, чтобы избежать мошеннических схем.
3. Электронный документооборот. ФНС запустит систему ЭДО для упрощения оформления документов. Участие в проекте добровольное, но рекомендуется для работы с крупными клиентами.
4. Ужесточение контроля. Налоговые органы будут следить за соблюдением режима НПД и при необходимости переквалифицировать контракты, что приведет к дополнительным налогам для заказчиков.

Полезные ресурсы для самозанятых

Собрали официальные порталы, которые предназначены для помощи самозанятым.